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【嘉德理财】客户故事:企业主的财富传承该如何安排?

对于高净值人群来说,资产对子女的传承尤为重要。很多企业由于企业主离世,接班人经营不善导致资产大幅缩水;或者为了争夺继承权,企业经营毁于一旦。嘉德理财认为,无论企业主是打算把自己的企业直接传给下一代,还是将生意转售他人继续经营,都需要详细的规划。 首先第一个问题就是传承给谁?将自己一生累积的财富,分配给哪些人,如何尽可能让所有人满意,并且分配方案不会… (阅读全文)

基础设施行业基金

我们以前介绍过房地产行业基金,今天我们介绍一款由一点相关性的行业,基础设施行业基金,英文叫做:Infrastructure Fund。 Infrastructure,基础建设,基础设施的意思,那么哪些具体的行业属于这一行业类型呢?简单举例说明,早上起来的头30分钟里您会干些什么呢?洗脸、刷牙、上厕所?煮咖啡、做早餐?那么您至少要用到这样一些服务吧? 首先,是电。其实您早上起来的第一件… (阅读全文)

【嘉德理财】我们投资理财的目的是什么?

个人理财是现代生活中不可缺少的一部分,我们投资理财,最主要的目的累积资产用以应对生活各方面的所需。为了拥有富足的生活,我们必须要投资理财。嘉德理财认为,投资理财的目的有以下几个: 保证资金安全的情况下实现资产的保值增值; 抵御意外事故的发生; 为子女教育费用以及退休储蓄做好储备; 提高生活质量,满足各层次需求。 也许有人会说,投资是有风险的。这种说法本… (阅读全文)

小企业主在购买大额保单时是以个人名义还是以公司名义购买好?

-马新明Max Ma 保险理财系列文章(之360)  我们知道:加拿大的人寿保险虽然赔偿额是完全免税的,保单中的投资增值也是延税的,但购买保险时的保费投入却是不能抵税的,也就是说,保费投入都需要用税后收入来支付(几种特殊情况除外,详情请来电咨询)。对于受雇人士来说,投入多少钱来购买保险受制于家庭的收入状况和预算的多寡,在预算非常有限的情况下,若需购买大额保险,… (阅读全文)

新手基金入门

写了这么久关于投资的文章,越写越深,直到最近被问到一些最基本的入门知识,才发现恐怕是忽略了一部分投资者的需求,所以我们今天来介绍一些关于共同基金的最基本的知识。 我们这里说的是加拿大发行的共同基金,英文叫做Mutual Fund。 为什么要投资共同基金?因为共同基金是由专业的基金经理管理的投资池,虽然大部分的基金都是投资股票或者是债券,但是因为金额巨大,因此可… (阅读全文)

公司借款的税务处理

越来越多的加拿大居民在经营生意时是通过有限公司进行的,说到有限公司的好处,大家都知道,一是有限责任,二是具有税务上的优势。你可以决定给自己发工资, 分红还是从公司借款,通过合理规划,能起到省税的效果。但涉及到从有限公司拿钱时,公司拥有人却可能犯了一些低级错误,没有分清楚自己拿的钱是属于哪种性质的,给税务处理带来麻烦。一般来说,你自己的有限公司可以给… (阅读全文)

【嘉德理财】客户故事:购买RESP后还能申请OSAP吗?

C女士最近在考虑为孩子购买教育基金RESP,但听说购买RESP后就不可能申请到学生贷款了,因此犹豫要不要购买。那么,到底购买了RESP还能不能申请OSAP呢? 首先,我们来了解一下OSAP是什么?OSAP全称为Ontario Student Assistance Program,这个援助计划是针对所有的安省学生,无论是高中毕业全日制学生或是成人学生,无论是全职学生或是兼职学生,只要在政府认可的大学、大专或… (阅读全文)

30岁左右的年轻人应树立什么样正确的理财观?

                               —兼谈年轻人如何通过购买分红保险实现提早10年退休   30岁左右的年轻人虽然已过了花样年华,但也正是精力旺盛、对生活充满激情和期望的年龄,也工作了好几年甚至10来年了,一般都有了较高的收入和一定的积蓄,但并不一定都具有… (阅读全文)

如何更好的理財

成为好的投资者并非难事。投资理财十大秘诀 成为好的投资者并非难事。如果按如下10条原则行事,那你就会比大多数投资者获得更好的回报。 1.攒钱如果你每年攒3500元,连续攒20年,每年的投资回报率为10%,到时总额将超过20万元。很惊人?良好的投资回报当然起作用,但攒钱也同样重要。其实,这其中有7万元是你自己积攒起来的。启示:要赚钱,你得有钱。这意味着每月要存一笔… (阅读全文)

【嘉德理财】中美对待保险的不同态度!

根据一项统计数据显示,美国人的储蓄率极低,最高水平仅为5.6%,最低时为0.8%。而中国是世界上储蓄率最高的国家之一,居民储蓄率高达52%。但是事实上,中国人远远没有美国人有钱,也没有美国人生活品质高。这其中的关键原因就是:美国人都购买保险,而中国人的保险普及率则很低。 美国人因保险而有钱 人寿保险、医疗险、房屋保险和汽车保险等在美国的普及率是非常高的,基本上… (阅读全文)