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聊聊遗产税(一)

今年的两会,遗产税的话题再次被提起。 从遗产税话题第一次出现在中国的1994年算起,20个年头过去了。 遗产税草案也已经弄了两稿了,如果不出台,政府会花时间精力一弄再弄吗? 有人说:“20年都过去了,要弄早都弄了,估计是弄不下去了。“ 持这种观点的朋友要小心哦。我们个人认为遗产税这种会引起巨大反弹的政策法令的出台,一定不能急,要用温水煮青蛙的办法,不断地讨论,… (阅读全文)

人寿保险的几个常见问题

日常工作中,经常有客户问一些有关人寿保险的问题,现归纳如下。有更多的问题,欢迎咨询。 1、为什么需要购买人寿保险? 一个人是否需要购买人寿保险,主要考虑以下因素:房屋贷款及其他债务;配偶的生活和养老费用;未成年子女的生活及教育费用;紧急资金和最后费用等这几个方面。最后费用(Final Expenses)是指一个人过世前后的最后开支,包括:最后医药费;安葬费;家庭及其… (阅读全文)

如何通过开立和使用信用卡赚钱和省钱?

可能很多朋友对信用卡并不十分了解,对信用卡比较有限的了解就是使用信用卡会得到积分或积累自己的信用分(积分可换取指定商家的商品或礼品,信用分有助于申请其他融资,如房屋按揭、车贷、LOC、开立其他信用卡等)。坦白地说,我曾经对信用卡也只知道这些,我甚至曾怀疑过那些开交年费的信用卡的人头脑是不是有问题,免费的信用卡比比皆是,为何一年要花几十上百甚至一百多年… (阅读全文)

灵活运用TFSA账户

一天,有朋友问我:“银行叫我开个TFSA账户,你觉得在哪里开好呀?”我回答:“这要看你想开免税账户的目的是什么。假如你仅仅想把免税账户作为一个储蓄账户,用来储蓄应急资金,在银行开可能更好更方便一些;而如果你想尽可能地获取更高的投资利润并希望把这些投资利润的税给免掉了,那可能开到我公司来投资基金会更好一点。对于免税账户来说,我个人认为你要想办法充分发挥它的… (阅读全文)

谚语偶尔会失效,比如2017年的“Sell in May and Go away!”

金融市场里有很多谚语,都是多年经验积累而成,比如说:不要将所有的鸡蛋都放在同一个篮子里,它要传递的其实就是一个分散风险的投资原则。在众多的谚语背后总是有一些理由支持,有一些实例来证明有效性的。 再比如这句:Sell in May and Go Away——5月卖出离市——在很多年里都是奏效的,北美股票市场多数会在一年的5月左右开始回调下跌,然后在秋冬季节里再次恢复上攻。 股市这… (阅读全文)

做敏锐的雄狮,也要做待宰的羔羊

[编者案:本文转自搜狐首页。仅作学习交流之用。转发并不表示我们完全认同其观点。读者应自行做出独立判断。] 网络链接:http://www.sohu.com/a/162951574_473364 编者按:讲到价值投资,我们首先想到的往往是巴菲特,事实上除了巴菲特还有很多优秀的价值投资者,威廉·卢恩就是其中一位。威廉·卢恩,红杉基金(Sequoia Fund)的经理。自1969年成立以来至2005年,红杉基金扣除… (阅读全文)

年轻时玩命工作,是我这辈子做得最对的事

编者按:日本实业家稻盛和夫,在 52 岁前创立过 2 家世界 500 强公司,他一直强调,成就事业没有捷径,唯有极度认真的工作。在今天这样一个浮躁的社会,在人们都急于找捷径的情况下,一个甘于脚踏实地、付出坚韧不拔努力的人,更有可能笑到最后,笑的最好。成功的人,往往都是那些沉醉于工作的人。 编者按:日本实业家稻盛和夫,在 52 岁前创立过 2 家世界 500 强公司,他一直… (阅读全文)

股神巴菲特与IBM

作者介绍:毕肯证券学院是微信公众平台【毕肯美股圈】的运营主体,是一家面向全球华人社区的专业证券交易培训机构。当前开设有美股、期权、期货三个方向的课程。详细情况可访问本学院官网 http://www.beaconsi.org 线上线下全方位满足美股学习的需求。 昨天发了一个关于IBM的帖子,很多群友对巴菲特当年投资这家公司失手的往事非常感兴趣。给大家八卦一下:股神最早于2011年开… (阅读全文)

为什么要购买重病保险(critical illness insurance)?

如果说人寿保险是送给下一代人的礼物,那么,重病保险就是送给我们自己的礼物。下面来谈一谈购买重病保险的理由。 一、现代社会患各种重病的机率越来越大,而医学科技的进步又让患重病的人们的存活率越来越高。 由于环境的污染、生活的压力、遗传等原因,使得人们不幸身患重大疾病的概率越来越高。据统计:在加拿大,每四个人当中就会有一人在他的有生之年患上某种心脏病;每… (阅读全文)

为什么要投资?

²主动面对风险vs被动承受风险 也许有人会说,投资是有风险的。这种说法本身是没有错的。实际上,风险,无处不在。不投资并不表明没有风险,恰恰相反,最大的风险在于不投资。投资,是一种主动控制风险的手段,是有机会消除或是减低风险的;但是,不投资,每时每刻都在承受着风险,是一种被动的消极的应对风险的方式,最终还是无法减低风险。 投资,面对的仅是暂时性的风险,但… (阅读全文)