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2011年3月 的存档信息

坚持的勇气

    地震的时候我有位亲戚在日本东京出差,地震之后,他还连续去了三个地方,开了三场产品介绍会。因为车全部堵在路上,他没办法搭乘计程车,所以从一个会场到另外一个会场,全部是靠走的。问他为什么不回酒店?他说,因为没有人想过要取消。     这次的日本大地震,让许多根本不喜欢日本的中国人也不得不说佩服,佩服他们在灾难面前表现出来的镇定和坚持。人们反问自己,如果… (阅读全文)

只要退税 不要保险

    连续写了几期可以退税的保险产品,没想到引起了一些只想抵税,却根本不想买保险的投资者的兴趣,他们对于我曾经写过的一句话“保险额可以相对调低”非常感兴趣,问的最多的问题是:有没有可能把我的钱都拿回来,尽可能不买保险呢?     我每次都小心翼翼地问投资者,“您就那么讨厌保险么?”通常他们都意志坚定地回答:“是的。”于是我不再追究,马上给您计算不需要保险的情况… (阅读全文)

投资组合基金

    投资者越来越专业了,在各种途径、各个专家的培训之下,投资者慢慢地了解了很多投资领域的基本要素,这其中之一就包括:分散投资。     可是分散投资只是个概念而已,怎样才算是分散投资?有没有什么指标可以衡量分散投资的程度?有没有什么机构可以帮助我们分散投资呢?分散投资是不是在任何情况下都可行呢?     其实分散投资有一个大前提,那就是您有钱。100块的投资不… (阅读全文)

不靠谱的保险推销

     小孟爱说自己是个投资顾问,从来不说自己也是个保险经纪。这源于大家对于保险的恐惧和忌讳。说来也奇怪,怎么大家对于保险经纪有那么多的成见呢?尤其是来自大陆的投资者,不止一位投资者认真地告诉小孟,千万别说自己也卖保险,掉价儿。      上个星期跟客户签投资合同,还差最后一个签字了,客户忽然警觉地抬起头,用不安的语气问到,“这不是保险单吧?”      我哭笑不… (阅读全文)

吃素的鲨鱼

    跟朋友去听期权讲座,老师把期权的好处说得天花乱坠,却对期权的风险轻描淡写。房间里的大爷大妈们各个摩拳擦掌,这个刚刚开了帐户,那个才做第一笔交易就赚了50%。大家都觉得找到了制胜的法宝,发财的利器。     我的朋友偷偷地问我,“你觉得他们能在这个市场里生存么?”     我回问她:“你听说过吃素的鲨鱼么?”     “听说过!”朋友抬杠,“动画片里!NIMO不就碰到了吃素… (阅读全文)

保险贷款投资比较

    很多人动心买投资型的人寿保险,目的都是为了在退休以后,可以采用贷款的方式将资金取出来使用。也有人希望可以从投资的第一年开始,就马上做贷款投资。如果您对保险有一定的了解,一定知道许多保险在购买的头几年里是没有现金值的,换句话说,是不可能做贷款的。     但是如果您也想在购买保险的初期就开始做抵押贷款投资的话,至少有两种产品可以供您选择。第一种是CAN… (阅读全文)

与投资相关的税务问题

    又该报税了。说也奇怪,平时发工资的时候,总嫌自己赚的少;到了该报税的时候看看T4表,又怀疑自己真的拿过这么多钱么?如果您也这么想,那么就别浪费机会,在报税的时候好好研究一下手里的单据,别把应该拿回来钱的失去吧。     报税我可不是专家,您应该有自己的会计师才对。不过有些与投资相关的要点,在您准备报税文件之前,也许可以参考一下。 基金投资损失     首先… (阅读全文)

再说IRIS

    上次介绍了可以用来大幅度抵税的保险产品IA GENESIS IRIS,很多人来电话或者来信询问细节,因为篇幅有限,上次只写了些大致的概念。它的设计应该算是复杂的,不是几千字就能解释清楚的。     这款产品之所以可以大幅度抵税,是因为它利用了借款投资利息可以抵税的条款。当然可以借款的投资很多,可以将房屋抵押后做贷款投资,也可以从商业银行里直接借款投资在共同基金和… (阅读全文)