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特殊行业类基金

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很多人觉得共同基金千篇一律,不是债券基金就是平衡基金,不是月收入基金就是分红基金,收益率也大同小异、不痛不痒、让人兴奋不起来。大家喜欢ETF,除了管理费比较低以外,还有一个原因,就是那里有许多特殊行业类型。那些基金让投资者可以紧跟某一个行业,脱离平均收益水平。

其实共同基金里也有这些特殊行业基金,就好像我曾经介绍过几次的全球房地产类基金,还有其他一些特殊行业类基金,它们的收益率也是相当的不错,今天我们就再给您介绍一些。

TD Entertainment and Communication Fund

TD发行的基金非常多,多得让人眼花缭乱,不过大多数人持有的应该是它的月收入基金,TD Monthly Income,它是平衡类基金,表现中庸。

不过我们这里介绍这只基金却与众不同。单从字面上看,它应该投资的是娱乐业及“沟通”行业,可是究竟哪些公司属于这样的行业呢?看看它的前10大持股公司,当中包括时代华纳公司、Google、亚马逊、Priceline、百度及Facebook,看来“沟通”领域并不是指通讯领域,它用在了互联网上,这几年IT行业又开始回暖,因此它的收益率应该不错。

历史收益率可以说明一部分问题。自从1997年建立以来,平均每年的收益率为10.94%,过去10年的平均收益率为11.30%,过去5年的平均收益率为23.6%,2013年的收益率更高,46.78%。

TD及其它银行类基金都有一个好处,就是购买之后只需要持有1个月即可换出,不像普通的基金公司发行的基金,需要持有90天以上。

这只基金不用说,因为属于特殊行业类型,因此风险级别是最高的,换句话说,现在看起来很美,但有可能再未来会亏损不少。它在过去的10年当中其实只有一年亏损,就是股市大跌的2008年,亏损了34.56%,只要您能坚定地持有,那么2013年的大涨就是属于您的。

很多投资者喜欢问一个问题,过去涨了那么多,未来还会涨么?这要看您对未来经济的看法了。我们现在是处在新一轮经济发展的起点还是顶峰?我们距离下一个泡沫还有多远?如果人们的生活是越来越舒适,手头是越来越宽松,那么娱乐及沟通行业的前景就会很好,人们会愿意在享乐的事情上多花钱。反之如果经济状况紧张,人们手头的钱越来越少,那么恐怕这些行业就会不太妙了。

利率水平可以在一定程度上帮助您回答这个问题。

Fidelity Global Consumer Industry

单从字面上有些不好理解,全球消费品行业?哪一个企业的产品不是用来消费的?似乎界限有些模糊。不过细看它的投资内容,也许我们可以这样称呼它:全球零售行业基金。

它的主要持股公司包括:P&G,迪斯尼,LVMH,Coach,可口可乐,亚马逊等等。这里的有些持股与刚刚介绍过的TD基金有重复,而且我觉得迪斯尼也应该出现在上面的基金持股里么。

什么时候零售业表现好?这个问题其实不难回答,经济好的时候,当男人们尤其是女人们大把花钱不心疼的时候(其实女人啥时候花钱都不心疼)。因此您可以想见,在经济发展的初期,大家捂久了的钱包开始放开的时候,这种类型的企业表现会非常的好,而在经济发展的后期,当人们越来越感觉到消费的压力,又或者当通货膨胀过高,物价非常的时候,这种类型的基金表现应该不会太好。

数字方面,它在过去10年的表现是年平均回报率7.13%,5年平均回报率15.67%,2013年收益率31.06%,2013年的表现是中等偏上,略高于纯股票类基金的平均水平。

在行业分布上,媒体占13.2%,饮料占10%,食品占9.7%,服装纺织占9.6%,家居用品占7.2%。地区分布上,美国接近50%,英国11%,瑞士8%,德国8%,日本6%,法国3%。因此它的主要投资领域是欧洲及美国,如果您相信这两个地区在今年仍然会领涨全球股市的话,不一定要选择那些大盘股基金,选择这样的特殊行业基金也是不错的。

CI Global Health Science Corp Class

说到特殊行业类基金,不能不提过去几年一直特别火爆的健康医药类基金。发行此类基金的公司不少,而且还有很多公司正在加入。就算是外行人大概也能猜出,这应该是一个风险程度很高的领域,也应该是一个具有暴利的领域。

此类基金过去几年的表现相当不错,其中收益率最好的,恐怕就是这只了。它在过去10年的平均收益率是10.34%,5年的平均收益率是27.85%,2年平均收益率48.82%,过去一年的收益率是54.31%,2013年的收益率是61.8%。

曾经有人说如果我能给她带来超过50%的收益率就请我吃满汉全席,于是我立刻就想起了这只基金。我能不能吃上大餐就靠你了!

它的持股公司全部是生物医药公司,抱歉耳熟能详的一个没有,反正我一家都不认识。因为投资的主要地区也是美国和欧洲,没有我们这里的大药厂。可能您也知道奥巴马医保其实给美国的医疗行业带来了很多新的机会,虽然也有问题存在,但是这个行业面临着巨大的变革,有改变就有机会,有人被淘汰就有人脱颖而出。

这是个非常专业的领域,需要靠基金经理丰富的经验和专业技能,如果我们个人去买这个类型的股票的话,恐怕要么赚得流油,要么亏得底掉。最近纳斯达克市场调整的力度非常大,这个类型的股票也有很大程度的回调,此类基金一个月之内已经下降了5%左右。也许未来会有不错的进场点出现。

RBC Life Science & Technology

集生命科学与技术两大热门行业为一体,过去一年的收益率可以想象,48.11%,2013年的收益率是49.09%,过去5年的平均收益率是18.6%。

它成立于1994年,至今已经有20年的时间,经历过几次股市的大涨暴跌,也曾经在2000年IT股票泡沫当中创造过相当惊人的业绩,但那之后便一直寂寂无名,直到最近纳斯达克市场风云再起,才又开始显露头角。这一次,无论是生物医药还是网络科技都有可能再次将它送上云端。

这只基金主要投资于美国市场,接近90%的资金在美国市场里,持有的股票也都是大热门,比如苹果、Google、微软、惠普等等。

不过这两大行业都是高风险行业,即便可以来回转换,也未必会将风险降低多少,这样的投资还是不要比例太重的好。

AGF Clean Environment Fund

清洁环境类基金,听起来多环保啊,在这个倡导环境保护的时代,应该有所作为吧。它不是一只新基金,早在1991年就成立了。表现时好时坏,跟随市场大起大落。

最近10年的平均收益率3.7%,似乎没有什么吸引力,最近5年的平均收益率13.62%,最近一年的收益率27.63%,2013年的收益率28.43%。基本上就是一只纯股票类型基金的平均表现。

它的投资地区非常集中,美国40%,加拿大40%,投资行业也非常平均,包括工业、能源、IT、通讯等等。

其实,特殊行业类型的基金很多,大家比较熟悉的比如能源行业、黄金行业等等,但这些都是风险非常高的特殊行业,特别是这种大宗商品行业基金,它们的价格不但会随着大宗商品的价格波动而波动,而且幅度非常大。

行业特殊,风险特殊,收益也特殊,热爱特立独行的投资者,小心风险呦!

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