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基金公司的新动作

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如果投资者购买过基金的话,一定会发现基金公司总是会寄一些通知过来,有些是账户收益报告,有些报税用的资料,有些只是变更通知。可是投资者往往一头雾水,这些公司的变更跟我是否相关呢?

我们今天就来介绍两家基金公司最近的新动作。

Fidelity: 降低管理费用

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Fidelity是世界上最大的共同基金公司,管理着过百亿的资产,去年该公司就宣布开始调降管理费用,特别是针对资产比较高的客户,调降的比例就更大一些。

这个项目叫做:Fidelity Preferred Program,它无需客户主动申请或者做任何动作,只要合乎公司的要求,就会自动将基金的管理费用调降。确切的讲,是将投资者持有的基金份额调整到管理费用比较低的系列当中去了,当客户的资产慢慢地增长,管理费用的比例也会慢慢地随着降低。

要符合降低管理费用的标准,客户需要在该公司拥有超过25万的资产,无论在任何系列中都可以,比如A系列、T系列或者F系列,只要总资产超过25万,就会自动符合要求。

符合基金公司要求的资产会被自动转入P系列中。这个动作从去年年底就已经开始了,如果您在Fidelity公司持有超过25万以上的资产,可以登录账户看看自己的产品后面是不是已经缀上了“P”?

有些投资者在Fidelity拥有很多个账户,可能老公一个,老婆一个,两个人合起来还有一个教育基金的帐户。可是教育基金那么少的钱,怎样也不能满足25万的下线要求呢?

没关系,这个计划还有一个家庭投资条款。如果在一家人中,有一个人的主投资帐户超过25万,其他人所有的资产加在一起可以超过50万,那么,无论每个帐户的投资额多小,都可以加入这个计划,一起享受低额费率。

什么样的人算作是一家人呢?是不是要同一个地址?或者证明血亲或者姻亲关系?

这里的要求非常灵活,不需要在同一个地址,只要填写一份表格,说明是亲属关系即可,无论是兄弟姐妹,还是他们的配偶和孩子,又或者是爷爷奶奶,只要填写一张要求联系为一家人的表格,这些人的资产就可以被计算在一起,统统享受打折费率了。这份表格可以在投资顾问处获得。

不过不要忘记,有一个主申请人的帐户要超过25万哦。很多投资者有超过25万的基金,可是却分散在不同的基金公司,比如AGFDynamicCI等等,这样您在任何一家基金公司都算不上是大客户,都无法享受大客户的费用折扣待遇。

其实很多家基金公司都有这种所谓大额账户的费用折扣服务,一般来说单一账户资产要求在10万元以上。所以集中部分资产不但可以方便管理,也可能会带来更加直接的好处,从而提高回报率。

CI:给客户补发收入

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20163月起,某些CI基金持有人可能会收到基金公司补发的收入。这笔收入是由CI的一个管理错误引起的,因为这个错误,某些利息收入没有被计入到基金的资产当中,换句话说,客户的基金价值被低估了。为了弥补这个错误,CI基金公司会将少计的部分补发给投资者。

具体是哪些基金、用什么发式发给投资,现在还不得而知,目前德勤公司正在积极地进行计算和测试,待一切计算完毕之后,投资顾问和受到影响的客户都会得到通知。

这种错误并不常见,这一次它是由一种期货合同产生的。有7只基金将其现金作为期货合同的抵押物以获得利息收入,但是这些利息收入数年来并没有算入基金的资产当中。作为解决方式,基金公司会按照投资者投资这7只基金的份额和时间长短将这些利息重新分发给大家。不过,由于涉及的投资者众多,而且还要按照持有的时间长短来计算收益,涉及的工作量相当巨大。

这个错误同时影响了其他持有这些基金的共同基金和保本基金,因此辐射开来,全部计算解决的时间可能要长一些。

对于投资者来说,一次性收到一笔收入固然好,但是如果数额巨大的话就有可能会涉及到纳税的问题。基金公司正在与税务局联络以便提供报税指导,希望赶在2016年税季结束之前可以给每位投资人一个报税指南。

当然对于这个一个影响面很大的错误,CI基金公司已经上报了证监会,在经过审查之后,证监会认为CI公司是自己发现并且解决了问题,并且打算认真赔付给投资者,并且没有收取任何费用。

所以如果您在20163月收到从CI基金公司的来信,请务必拆开仔细阅读,很有可能它是请您确认获得补助的方式,是给您寄支票还是转账到您的银行账户?

正值报税季节,投资者会收到很多从基金公司寄来的报告,需要提醒大家的是,投资报告当中可能会有报税资料。很多投资者会把看起来是正式表格的T3或者T5挑选出来,其他的资料一律不用,这是不对的!如果有资本利得或者资本损失,很有可能是标注在报告的某个地方,但不是以表格的形式,只不过标题上会注明:“此部分信息用于报税”,但往往会被投资者忽略掉。如果您的报税顾问不是投资顾问的话,恐怕也不会提醒您去检查这部分资料的。

不管怎样,从基金公司寄来的东西,有时间的话还是好好看一看,或者请您的投资顾问过目一下,有些信息可能是对您很有帮助的。

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