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哪些基金投资需要纳税?

到了报税季节,很多投资者会去找专业的会计师报税,在基金投资报税这一块总会遇到一些问题,每年我们都需要给许多会计师解释基金投资行业究竟是怎么一回事,什么文件应该由哪个机构来出,无一例外的,每年都有会计师用错报税文件。 这其实也没什么,都说隔行如隔山,会计和基金,虽然都算在金融行业里,可是的确差别也挺大的。基金投资说起来挺简单,但是涉及到需要报税的资料… (阅读全文)

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假如每月发你1000块!

最近有一条新闻特别吸引大家的眼球:每人每月发钱1000块!甚至连很多远在中国的人都被这条新闻惊动了:加拿大这么好?还不赶快全家移民! 这么大的“馅饼”似乎也不是空穴来风,这个提议来自于安省政府2016年2月底公布的新年财政预算案。加拿大安省自由党政府表示,正在启动“基本收入”项目试验,这个基本收入就是指每月给所有安省省民发放1000元收入,无论有没有收入,无论收入… (阅读全文)

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劫富济贫

加拿大最新政府预算案于3月22日正式出台,有人看过后惊呼:我们要跑步进入共产主义啦!原因似乎明显:政府大幅度增加了富人的税率,却同时提高了穷人的福利补助。不过预算案里的门道可多着呢,增增减减、修修补补,对于我们的影响可不仅仅是一点点。 赤字增加 预算案一出就惹得一片哗然,众人诟病最多的就是这接近300亿加币的预算赤字,这个数字是加拿大GDP的1.5%,比今年2月… (阅读全文)

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关心时政 谨慎调整

很多人买了共同基金之后就一直放着,很多年都不会调整一次。每年看一次投资报告,知道它有时候涨有时候跌,多少年下来,账户几乎不涨不跌,也没什么太好的收益。所以大家对于共同基金的投资兴趣寥寥,总觉得这不是什么赚钱的好方法。 其实投资基金跟投资股票一样,需要“跟风”,需要“骑墙”,哪里是热点就往哪里跑,一味死守恐怕只会带来更多的风险。虽说基金的风险比股票小,但… (阅读全文)

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IFA保单抵押借款

这不是一个简单的话题,却可能令某些人非常兴奋。如果您的人寿保险年保费在3万以上,或者企业帐户里有超过几十万的利润可以使用,再或者您拥有大额保单却需要借款投资的话,也许您应该好好了解一下。 首先,您也许听说过保险的IRP计划,它是说如果您的人寿保单里有一定的现金价值,就可以将这份保单抵押给银行或者保险公司,获得现金价值的90%或者75%,其中抵押给银行的借款可… (阅读全文)

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你不是只有一张T4表!

又到报税的时候了,很多需要报税的客户表示:我的税非常简单,“只有一张T4表而已”!他们没说错,真的只带一张T4表来报税,只不过,几乎没有谁的税是只用一张T4表就能完成的。 受雇的人往往觉得自己的税没那么复杂,因为公司每个月都有替自己扣税,第二年报税的时候往报税表里填写几个数字就好,可能补税,也可能退个三瓜俩枣儿的钱,根本打不了牙祭,所以完全没把这事儿放在心… (阅读全文)

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措手不及

  又一个忙乱的RRSP季节过去了,我打赌很多人是最后一天才冲到银行去买的,而且还有很多人是看了这篇文章之后才想起来自己竟然忘记了买RRSP!当然也不排除有些人将RRSP的最后购买期限记成了3月15号或者4月30号。   每一年我都会跟最后一分钟才想起来购买RRSP的客户说,明年能早一点么?他们虽然满口答应,可是我知道,不到最后的那几天是看不到他们身影的。不知道您… (阅读全文)

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基金公司的新动作

如果投资者购买过基金的话,一定会发现基金公司总是会寄一些通知过来,有些是账户收益报告,有些报税用的资料,有些只是变更通知。可是投资者往往一头雾水,这些公司的变更跟我是否相关呢? 我们今天就来介绍两家基金公司最近的新动作。 Fidelity: 降低管理费用 Fidelity是世界上最大的共同基金公司,管理着过百亿的资产,去年该公司就宣布开始调降管理费用,特别是针对资产比… (阅读全文)

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说说RDSP

大家都听说过RRSP,可能听说过RDSP的人就不多了。RDSP的全称是:Registered Disability Saving Plan,注册残障储蓄计划,它是联邦政府推出的一项延税储蓄工具,是帮助严重残障人士的父母和有关人等为残障人士进行储蓄的计划,以便让残障人士的经济能力有一个比较长远的保障。 这个计划的使用者不多,恐怕很多身有残疾的人和他们的家人也未必知道,所以让我们慢慢说一说。 什么… (阅读全文)

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P2P:来也匆匆,去也匆匆!

新式的金融产品在中国层出不穷,一方面大家手里开始有钱了,希望通过不同的方式来继续创造财富,并且是即简单又快速的方法;另外一方面,对于新产品的监管没有那么严格,反正大家都没有见过的新鲜产品,出了事情再说。于是,P2P就这么如火如荼地发展起来了。 什么是P2P 呢,它是网络借贷行业的简称,是指个人对个人之间以网络平台作为媒介所进行的信贷交易,其主要服务范围为… (阅读全文)

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谁说ETF一定比Mutual Fund好?

股票市场表现不佳,投资者无论是在股票上还是在基金上都赚钱不易,很多人再度想起ETF的好处来。 ETF,电子交易所交易基金,很多人喜欢叫它指数基金。其实人家不一定就是模仿大盘指数的,品种可以有很多。比如说可以跟踪美国道琼斯指数或者纳斯达克指数,可以跟踪黄金或者石油期货,可以跟踪中国或者俄罗斯股市,当然也可以跟踪生物制药或者高科技行业。 如今的ETF品种非常多,… (阅读全文)

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别碰不熟悉的大宗商品

最近一段时间,您有没有抄底能源公司或者是石油期货?有没有炒作能源类ETF?随着石油价格的大幅下跌,越来越多的投资者跃跃欲试,油价已经接近35块了,距离7年前的最低点33.55也不过只是一步之遥,是不是又有抄底的机会了? 有些人已经在四处打探交易期货的渠道,有些人则在询问与期货相连的ETF,比较保守的,也开始要求在投资组合中增加能源类基金的比例了。那么在您买入之前… (阅读全文)

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