2018年1月4日 的存档信息

投资什么基金?(一)

加拿大总共有12000多只基金,大大小小的基金公司也不少,普通投资者要在其中选出自己的投资对象实在太难。 其实,说易不易,说难不难。在选择基金之前,首先要明确自己的投资目标,是要利息或是红利收入(如中老年人没有长的时间周期去经受市场波动的折腾,可能多会选择income funds)、资本增殖(多为中青年人的目标)、还是混合收入与增殖(多为一些要又资本增殖又想获得收… (阅读全文)

mortgage还款还是RRSP供款?

这个问题似乎很简单,但却时时被人们提起并作为一个讨论或是争论的话题。对于这样的问题答案似乎只有一个,但在不同的人身上,这个唯一的答案居然是如此的截然不同。 从我个人的角度,似乎毫无疑问的答案是RRSP供款。这个答案的得出真的跟我的职业利益没有任何冲突,并不象有些人所说的“你是理财顾问,当然希望我们买RRSP,你们就有钱赚”。我是从事银行业出身的,我对贷款以及… (阅读全文)

如何选购保险(business)

与商业相关的人寿保险主要有:公司团体保险(包括人寿、健康、伤残等)、关键人保险(包括人寿、危疾、伤残等)、股权买卖协议保险[Buy/sell(owned criss-cross by partners)]、公司管理费用保险(Business Overhead Insurance)。 一、团体健康保险 在正规公司上班的朋友,应该基本上都有公司团体保险。不过,朋友们对公司团体保险所涵盖的内容不一定了解,很多人只知道公司… (阅读全文)

共同基金简介

一、共同基金的概念 共同基金(Mutual Fund,有叫信托基金有叫互助基金也有叫投资基金等,不过内容基本上一样) ,就是一种投资工具,是一种把众多投资者的钱积聚在一起(pool of money),由专业的人士来进行投资管理的投资工具。 二、共同基金的历史 共同基金起源于19世纪的欧洲(荷兰、法国、英国),后传入北美。上个世纪(1924年)北美有了首只共同基金。加拿大在1932年有… (阅读全文)