分类:投资 的存档信息

通涨来袭,如何理财?

开车的朋友,不管你是高收入人士还是普通低收入家庭,可能还没有人对最近的汽油价格的惊人上涨感到自在的。实际上,汽油价格的上涨还不仅仅是增加生活成本的唯一内容,关心柴米油盐的人们肯定对食物价格的上涨有所感觉的,油涨了、蛋涨了、菜涨了、牛奶涨了、……总之所有有关生活的东西都在上涨。现在人们很爱说的是“什么都在涨,除了工资”。 面对来势汹汹的通涨,人们都怎么应… (阅读全文)

投资,你要明白

作者:陈勇 财务保障顾问、投资顾问 联系电话:416-3004768 一、投资有风险 这个道理似乎谁都懂,但一旦脚踩进金融市场,许多人都只把眼睛盯在收益上。 实际上,金融市场并不产生利润,真正的收益应该是资金使用成本和资金的时间价值。然而,在现实中,有时候表面看来金融市场上的利润大大超过其他领域,其中的原因很简单,扣除资金的使用成本和资金的时间价值(以企业的利润… (阅读全文)

共同基金简介

一、共同基金的概念 共同基金(Mutual Fund,有叫信托基金有叫互助基金也有叫投资基金等,不过内容基本上一样) ,就是一种投资工具,是一种把众多投资者的钱积聚在一起(pool of money),由专业的人士来进行投资管理的投资工具。 二、共同基金的历史 共同基金起源于19世纪的欧洲(荷兰、法国、英国),后传入北美。上个世纪(1924年)北美有了首只共同基金。加拿大在1932年有… (阅读全文)

闲话投资(三)

在金融投资市场上,经常能够听到投资者感慨:要是我在某个点位买进,现在就已经赚多少多少了,或者要是我在某个价位卖出,现在再买进就发了。而年复一年日复一日,你会发现这些人一直都是在感慨,一直都在犯同样的错。为什么?因为缺乏一种良好的心态和习惯,高了还想再高,低了还想着再低,总想着把每一分每一厘钱都赚进自己的口袋或每一分损失都由别人来承担,一旦发现错了… (阅读全文)

闲话投资(二)

有关投资的话题实在多,上一期谈了一些对投资品安全性的客观评估、投资心态、投资期望值以及投资操作等内容,这一期准备谈一些比较正儿八经的东东。 一、投资目标 做什么事都必须有个目标,没有目标就如没有指南针的船或是没有方向盘的车不知该往哪里开。做投资也一样。 那么,投资的目标是什么呢?有的人开始投资并没有自己的目标,只是发现别人投资赚钱了,也很想赚钱,因此… (阅读全文)

闲话投资(一)

(版权所有,未经许可,不得转载。) 由于在证券基金投资方面的表现比较不错,我的许多朋友经常会向我咨询一些有关投资方面的问题。我很高兴有朋友愿意咨询我,即使在我还不是投资理财顾问的时候,我也很乐意回答朋友们的任何有关投资方面的问题。从事了理财顾问工作后,这种问题就更多了。在不断的接听客户或是朋友的电话后,我还是很感慨,在投资理财方面我还有很多工作要做… (阅读全文)

关于投资

为什么要投资? ² 主动面对风险vs被动承受风险 也许有人会说,投资是有风险的。这种说法本身是没有错的。实际上,风险,无处不在。不投资并不表明没有风险,恰恰相反,最大的风险在于不投资。投资,是一种主动控制风险的手段,是有机会消除或是减低风险的;但是,不投资,每时每刻都在承受着风险,是一种被动的消极的应对风险的方式,最终还是无法减低风险。 投资,面对的仅是… (阅读全文)

谈谈UL保单的投资功能

Universal Life 万通式保单号称万能型保单,曾经有过UL保单的经典评价是:一单在手,全家无忧。可以想见,万通式保单是一份功能强大的保单,可以涵盖许多方面内容而且可以灵活选择。当然,所谓“一单在手、全家无忧”这种提法还是有些夸大。我们知道,无论保险业如何发展,保单设计如何巧妙,一份保单要达到涵盖人生保险的方方面面几乎是不太可能的,更别说一个家庭。不过,今天… (阅读全文)

为什么要投资?

²主动面对风险vs被动承受风险 也许有人会说,投资是有风险的。这种说法本身是没有错的。实际上,风险,无处不在。不投资并不表明没有风险,恰恰相反,最大的风险在于不投资。投资,是一种主动控制风险的手段,是有机会消除或是减低风险的;但是,不投资,每时每刻都在承受着风险,是一种被动的消极的应对风险的方式,最终还是无法减低风险。 投资,面对的仅是暂时性的风险,但… (阅读全文)

有关TFSA免税账户的话题

2010年6月19日新闻《免税户口存取款 全国7万人被罚》。看了这样的新闻,作为理财顾问的我总是心情难以平静。虽然保守党政府推出这一政策之前也做了大量的宣传,而且政府网站里也有非常详细的介绍,任何时候都可以获得这方面的信息,但投资者还是在这一新事物上出了许多问题。主要问题是不明白这个账户的供款规则,不知道如何计算超额投资部分,也因此不知道超额罚款的额度等。… (阅读全文)