嘉德理财

2016年7月 的存档信息

【嘉德理财】客户故事:医学类人士如何保障自己的生活质量

在加拿大,不少人向往从事医学类专业的工作,医学类专业人士不仅工作稳定,收入高,而且社会地位也高。对于这类专业性特别强的专业人士,由于日常收入高,因此生活质量也相对较高。但是,由于医生、牙医等医学类专业人士,都是属于自雇的,仅有所属的医疗协会提供的团体福利保险,远远不足以为他们的事业和生活给予足够的保障。如果有任何意外发生,在不能工作的情况下,他们… (阅读全文)

【嘉德理财】对分红保险感兴趣的都应该来看看

近年来,越来越多人喜欢购买分红保险,因为它除了保险保障以外,还具备保值增值的功能。如果您也对分红保险感兴趣,嘉德理财认为您应该了解一下分红保险的特点。与UL保险一样,分红保险也是终身人寿保险的一种,和其他保险产品不同的是,分红保险投保人可以参与分享保险公司的利润分配。它与UL保险同样具有保障和投资双重功能,但其特点却有所不同。 供款模式 所付保费是一笔… (阅读全文)

【嘉德理财】 什么是UL?大家一起来看看!

灵活投资型人寿保险(Universal Life,简称UL)是终身寿险之一,是集保险和投资于一体的保险产品。UL保险计划书中会明确说明保险成本的金额,下面嘉德理财跟大家谈谈UL有什么特点。 供款模式 UL保险有两种供款模式,第一种是只支付保险成本,第二种是保险成本加投资相结合。原理是所交的保费一部分用于支付保险成本,高于保险成本部分则入到投资账户,保单持有人可以决定投资… (阅读全文)

【嘉德理财】投资保本基金,您需要了解这些!

保本基金(Segregated Fund)是投资人与保险公司之间的一种投资合同,和互惠基金不同,保本基金只有保险公司能提供,银行与所有基金公司都没有提供这种产品。根据加拿大联邦法律的规定,保本基金的资产须与保险公司其他资产分开管理,防止保险公司其他资产发生问题时持有人的利益受到影响。今天嘉德理财就和大家谈谈关于投资保本基金需要了解的事情。 首先,保本基金有以下几… (阅读全文)

【嘉德理财】客户故事:新移民该怎样进行财务规划?

一般来说,新移民来到加拿大的首要事情就是置业,有了自己的家才能更好的在新的环境安居乐业。而置业后一般都会有贷款,所以,大家一定不能忽视家庭的财务规划。那么新移民到底该如何建立家庭的财务保障呢?嘉德理财认为,大家可以参考以下这个例子。 C先生和H女士是一对夫妇,夫妇二人带着儿子在2009年登陆加拿大,并立刻就买了一套公寓,公寓记在H女士名下。夫妇两人都非常… (阅读全文)

【嘉德理财】投资互惠基金,您需要了解什么?(二)

今天,嘉德理财和大家聊聊互惠基金的相关费用。互惠基金的费用名目繁多,这些费用会直接影响投资人所买基金的投资回报率,最主要的有以下三种费用。 销售费用:当投资人购买或赎回基金时所产生的费用。这些费用以不同的方式可分为前端收费,递减收费,优惠收费以及免除收费。所有收费形式对基金回报没有任何影响,而是与从业人员的报酬有关。 前端收费:当购买基金单位时,按… (阅读全文)

【嘉德理财】投资互惠基金,您需要了解什么?(一)

互惠基金 (Mutual Funds) 是一种利益共享、风险共担的集合投资理财方式,通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管(一般是信誉卓著的银行),由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具的投资。基金投资人享受投资的收益,也承担因投资亏损而产生的风险。 互惠基金根据交易方式可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基… (阅读全文)

【嘉德理财】TFSA和RRSP有什么不同?

TFSA 和RRSP都是政府为了鼓励人们为日后退休做准备而出台的投资计划。无论是TFSA或RRSP,开户后都可以用作不同的投资,比如股票、基金和GIC等。同时,这两者都拥有免税增长的功能,所以两者都是具有延税功能的理财工具(Tax Shelter)。 但是,很多投资者都不是很清楚两者有什么不同,嘉德理财就以下几个方面将两者进行对比。 1. 开户资格 TFSA:任何加拿大居民,只要年… (阅读全文)