嘉德理财

2016年9月 的存档信息

【嘉德理财】客户故事:单收入家庭的理财重点是什么?

尽管都市女性早已走出家庭,但还是有一波波贤妻良母选择全职操持家务。全职太太相夫教子同样可以实现人生价值,但是全家的经济负担都落在“顶梁柱”的丈夫身上。那么,像这一类单收入家庭,他们的理财重点到底是什么呢? W先生经营贸易生意,长期中加两地为生意奔跑,他的妻子则是全职太太,主要在加拿大生活照顾一对儿女。由于家庭的经济来源只有W先生一人,因此在理财规划时,… (阅读全文)

【嘉德理财】保险为何受到高净值人群的重视?

在高净值人群所采用的财富管理工具中,保险的地位越来越重要,受到高净值人群的重视。嘉德理财分析,高净值人士的财富观念开始发生转变,在实现财富保值和增值的前提下,越来越多人开始考虑“财富传承”与“财富保全”。而保险在这些方面发挥着不可替代的作用,如身价保障、资产隔离、定向传承、尊贵医疗、品质养老等,都为高净值人群所关注。 福布斯的一份报告显示,目前现金、存… (阅读全文)

【嘉德理财】如何平衡合理地购买房地产和保险?

对于个人投资者来说,房地产或许是创造和积累财富的最好途径之一,与其他的金融投资工具(股票、期货、外汇、黄金等)相比,投资房地产有可能诞生更多的百万、千万富翁甚至亿万富翁。 而投资保险可能很难成为千万富翁,但安全性更高,特别是加拿大的保险比很多发展中国家更规范、更可靠。加拿大的保险理财产品较为丰富,典型代表就是分红保险,跟房地产投资相比较,同时具有保… (阅读全文)

【嘉德理财】家庭主妇要不要买保险?

提起家庭主妇,一般人会认为,她们每天的工作就是做饭、看孩子、整理家务,甚至都很少出门。因此也有人怀疑,像这样一类大部分时间都呆在家里的人群,也需要保险保障吗? 然而,根据统计显示,家庭主妇患病的几率要高于职业女性,而终日和油烟为伍的她们也是罹患“肺癌”的高危群体之一。家庭主妇虽然不承担为家庭创造经济收入的责任,但是人生不可避免的生病和意外,同样会造成… (阅读全文)

【嘉德理财】访加旅游保险:有哪些情况不受保?

出外旅游购买旅游保险时,我们必须知道保险的受保内容有哪些。但是,旅游保险并不是全包的,一些特定的情况或某些具体条款是不在保险公司提供的旅游保险范围内。今天嘉德理财和大家看看究竟哪些内容是不受保的。 对于保险公司所不保的内容,不同公司可能会有所差别,但大体上的条款是不会有太大区别。一般保险公司不受保的内容如下: 一、保单生效之前的意外受伤或疾病:保险… (阅读全文)

【嘉德理财】客户故事:单身人士的风险保障不可忽视

利用保险把家庭财富传承给下一代是很多人购买保险的目的之一,对于单身人士来说,不少人认为自己不婚、不育,完全没有家庭负担,因此不需要购买保险。其实,这种想法是完全错误的,嘉德理财认为,不婚人士由于没有伴侣和子女,发生任何意外风险只能自己承担,因此更需要保险保障。 客户A女士,35岁,企业高管,典型的单身贵族并且崇尚不婚主义。她所在的公司有一定额度的保险… (阅读全文)

【嘉德理财】遗产税务炸弹,不得不防!

加拿大税法规定,夫妻或是同居关系的配偶,在其中一方离世时,可以以成本价格(Adjusted Cost Base)将其名下的资产转到在世的配偶名下,这样可以暂时延缓资产增值税,实现配偶间的免税转移(Spousal Rollover)。 而当配偶也去世时,遗产传给下一代时并不是免税的。纳税人身故的那一年,仍然要填写报税表(Tax Return)。若干类别的资产如投资物业、股票、基金等财产(注册账户… (阅读全文)

【嘉德理财】工薪族该怎样规划实现家庭的财务自由?

投资理财并非高深莫测的学问,但也并非简单的金钱游戏。作为工薪族,必须先弄清楚自己的基本财务状况,对自己的风险承受能力、投资市场有所了解,做好相关的知识储备,设定好自己的目标与规划,进而选择适合自己的投资理财方向和模式。今天,嘉德理财和大家谈谈工薪一族人群该怎样做才能更好地实现财务自由。 首先第一步是进行家庭财务状况分析。只有全面、真实、准确地了解自… (阅读全文)

【嘉德理财】大家该怎样进行合理的资产配置?

随着社会经济发展水平的不断提高,居民的家庭财富与日俱增。如何管理好自己的家庭财富,以及如何通过储蓄或投资等方式让自己的财富保值增值,是一件十分重要的事情。而财富管理中最重要就是要做好资产的合理配置。那么什么样的资产配置才是合理的呢?今天,嘉德理财和大家做一下简单的分析。 一个普通的个人和家庭,要想达到理财的最终目标,应该将个人和家庭的风险降到最低,… (阅读全文)

【嘉德理财】女人要学会爱自己,保险保障不可少!

女人能顶半边天,在很多家庭,女性都承担了关键的角色,不仅要打理好家庭内外的大小事宜,同时也要对家庭收入进行管理和支配。保险理财可以让女性掌握更多的财务自由,为未来生活早做打算,活出自己的美丽人生。当然,结婚与否、生育与否,女性在不同的人生阶段对理财的需求也有所不同,嘉德理财建议应根据不同的阶段制定侧重点有所不同的理财计划。 单身女白领:用保险理财爱… (阅读全文)