嘉德理财

【嘉德理财】如何完善家庭资产配置?

随着社会经济发展水平的不断提高,居民的家庭财富与日俱增。如何管理好自己的家庭财富,以及如何通过储蓄或投资等方式让自己的财富保值增值,是一件十分重要的事情。而财富管理中最重要就是要做好资产的合理配置。那么什么样的资产配置才是合理的呢?今天,嘉德理财和大家做一下简单的分析。 以一般家庭来说,对资产进行配置的常见方式主要有以下四种。而这四种不同的配置方式… (阅读全文)

【嘉德理财】退保到底值不值?

退保,就是解除和保险公司的保险合同,是保险消费者享有的一项基本权利。有的客户在购买保险后,可能会考虑退保,但嘉德理财提醒大家,一般情况下最好不要轻易退保,因为退保会带来很多不利影响。 1.经济上蒙受损失 对于购买定期保险的投保人而言,退保后已经交的保费是肯定不能退还的。而终身保险即使有现金价值,但如果在早期退保,现金价值很少,此时退保之前所交的保费都… (阅读全文)

【嘉德理财】稳健理财,首选保险!

尽管今年在7月和9月连续加息,上周加拿大央行宣布维持当前1%的基准利率,似乎暂时放慢了加息的脚步。在仍是低利率的大环境下,把钱单纯地存进银行显然已经成为不明智的理财方式,在这种情况下,如何稳健理财成为大家关心的重要问题。 嘉德理财认为,保险其实就是一个值得考虑的选择,尤其在目前社会保障不能完全满足个人养老、医疗需求的情况下,更需要考虑买保险,为自己和家… (阅读全文)

【嘉德理财】投资和理财是一样的吗?

日常生活中,很多人将投资和理财混为一谈,将理财简单的等同于投资,这种狭隘的理解导致他们在理财时目标不明确,以及许多错误的行为。 嘉德理财认为,分清投资和理财的区别是非常重要的。那么投资和理财的不同之处又在哪里呢? 一:战略和战术的区别 首先从概念上说,理财是大概念,而投资是小概念,理财包含投资。 投资关注每笔投入产出比,属于战术层面;而理财则不止如此… (阅读全文)

【理财故事】加拿大旅游发生车祸怎么办?

出外旅游,难免会有意外发生,这也是我们多次强调必须购买旅游保险的原因。 上周,一位客人给我们打电话,是关于旅游保险的索赔的。事情是这样的:她父母之前向我们购买了探亲旅游保险,在10月初,她开车载着母亲时发生了小车祸,当时并没有造成很严重的伤害,因此也没太在意。过了2周后,母亲开始感到肩膀和脖子都有不同程度的疼痛,她们猜想应该就是之前的车祸导致的。 女儿… (阅读全文)

【嘉德理财】退休后怎样理财比较好?

当今,老龄化加速所带来的社会压力成为人们关注的焦点。当退休金跑不赢CPI时,做好退休后的理财规划,预备足额的养老储备,成为千万家庭不可回避的问题。退休老人在注重个人身心健康的同时,对自身的财产健康也理应给予更多的关注。那么退休后究竟该如何规划自己的退休储蓄呢?嘉德理财认为,老年人理财首要的是安全稳健,其次再就收益高低做出选择,这样才能保证晚年身心健康… (阅读全文)

【嘉德理财】意外风险随时有,您的保障到位了吗?

对于保险经纪来说,客户在签保单时会有各种各样的借口拖延时间或是敷衍。例如:要出差;跟家人商量一下;跟其他公司产品再比较一下等等。 有很多人,生病了,年纪大了,或者是出意外了,才会想买保险。但这些人,有的可能已经被保险公司拒之门外,有的则会因为年龄大了或身体状况差而加保。保险产品不是有钱就可以买的,买保险是有条件的。有些人一拖就来不及买了,到时遗憾终… (阅读全文)

【嘉德理财】买保险时要注意哪些问题?

作为消费者,购买保险时您最注意了解的是什么呢?保险保障范围、保费的付款年限、还是保险的投资收益呢?除此之外,还有哪些方面是您可能忽略的?嘉德理财今天就和大家谈谈购买保险时要注意哪些方面。 1. 注意保障期限与付款期限 大家的一般理解是保险买到什么时候就保到什么时候。但由于保险有快速付清的功能,因此付款期限并不等于保障期限。不同公司不同的产品快速付清的年… (阅读全文)

【嘉德理财】如何应付年老后的高额医疗开支?

有调查显示,有三分二受访的加拿大人关注年纪渐长的健康问题,但只有少于四分一的人士表示,早已计划或储备金钱,在退休后用作医疗开支。 这份来自永明加拿大健康指数(Sun Life Canadian Health Index)的报告,在网上收集近2,800的加国人士意见,他们的年纪由18至80岁。结果发现受访者中有66%表示在年老时,最担心是健康出现问题。 嘉德理财发现,当中只有22%的人,会为突如… (阅读全文)

【理财故事】如果可以,我一定在生病前就买保险!

如今人们的保障观念提高,知道保障对家庭的重要性,但是仍然有很多人不着急采取行动,趁年轻、身体健康时购买保障。他们错误地认为:只要有钱,想买多少就买多少,所以,保险不急着买,等有了闲钱再考虑。然而,购买保障是有条件的,保险公司对受保人也有诸多要求,对健康风险有严格的审核。 V女士,今年40岁,不久前被诊断出患了淋巴癌。在得知自己生病后,才想要知道自己是… (阅读全文)