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你的基金还在赔钱?

虽然川普这家伙挺能折腾的,但是最近这几年的股市不错,不论是全球市场还是美国市场,又或者是加拿大市场,您的基金投资应该是赚钱的。 “但是我在赔钱呢?” 最近听到几位朋友这样说。 那么您需要把基金报告拿出来好好研究一下。 1 您有多久没见过您的投资顾问了?别等着他来主动找您,那是您自己的钱,亏了赚了都是由您来承担的,不是么? 经常跟您的投资顾问聊一聊,现在比较… (阅读全文)

保险公司倒闭了怎么办?

一、谁来保护投保人的利益? 在从业的过程中,经常被问到一个问题,那就是:“我是某保险公司的客户,但假如有一天该公司倒闭了,我该怎么办? 很显然,我不能说保险公司永远都不可能倒闭,即使许多家保险公司都是百年老店(比如:Canada Life成立于 1847年,Sunlife成立于1865年,Manulife成立于1887年等) ,已经经历过两次世界大战和N多次的经济金融危机依然屹立不倒。 (阅读全文)

购买人寿保险应如何与您所承担的家庭责任相匹配?

保险的保障功能始终是它的最重要的功能,这一点对于我们普通家庭来说尤为重要。大部分的成年投保人为自己购买人寿保险,实际上就是要体现他/她对家庭的一种责任!谈到保险与责任的关系,我在这里再多说几句:虽然购买人寿保险并不是体现责任心的唯一方式,但这确实是绝大部分人体现其对家庭的责任心的重要方式! (阅读全文)

AAA级投资

关注股票投资的人一定知道这几只股票,Alphabet,Amazon和Apple,这三只曾经是FANG“毒牙”股票组合中的主要力量,他们是目前全球股市中市值最高的三家公司。作为面向消费者的科技公司,这三只股票近年来一直都是股市和投资者的宠儿。 1 Alphabet是Google公司的母公司,是一家纯粹的控股公司,Google只是Alphabet公司旗下的子公司之一,其他子公司还包括高速光纤网络公司Fiber,… (阅读全文)

分红保险简介

分红保险是一种带投资功能的人寿保险,学名叫做Participating Whole Life Insurance(参与式终身人寿保险)。至于为什么被翻译成分红保险,我没法考证,但私下猜测可能是因为这种保险的投保人每年都会得到红利分配(Divident),为了方便记忆和理解,有人把它译为分红保险,即参与红利分配的终身人寿保险。 这几年,分红保险在市场上得到了广泛的认可和欢迎,主要原因有几点:… (阅读全文)

买保险所应该考虑的几个问题(三)

三、 买多少? 一个人或是一个家庭应该买多大保额或是多少份保险,真的非常难以准确回答。我个人认为,买多少份保险或是多大保额的保险,还得根据每个人每个家庭不同的情况来决定。我们可以按照几个主要因素来考虑。 第一个因素是需求,即保障需求。买保险的动机和出发点肯定在于个人或是家庭是否需要保险,所以需求应该成为最重要的考虑因素。在购买保险之前,首先要计算一下… (阅读全文)

家庭理财中的税务问题

在加拿大,税是理财的核心。忽略了税的理财只能是空谈而不具有任何现实意义,请朋友们非常认真地把税的问题考虑起来,以达到合理有效的理财的目的。 一、收入中的税务问题 每个工作的人都会有收入。有收入是件好事,但收入也令人烦恼,特别是那些高收入人士,因为税的问题。谁都希望自己的收入高,但收入高了以后却天天骂加拿大政府税收高。因此就有许多人想尽各种各样的歪门… (阅读全文)

对话分红保险(七)

问:我觉得给孩子买合算。大人买,保费太贵了。你是不是也是因为保费太贵而给你的小孩买? 另外,分红类保险靠啥支付分红,靠投资?投资啥呢?目前能大额投资的标的有哪些呢?还不是股票房产债券这些(保险公司不做实业投资吧)? 如果是这样,那就应该和各大投资公司、各大银行基金部门的收益是差不多的。人才哪里都差不多。 答:我家的保险严格按照四三二一理论来办的,也就… (阅读全文)