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对话分红保险(二)

客户:东西是不错,但就是有点太贵了,年投入两万,20年不间断,还是不容易。 理财顾问: 对于普通工薪阶层来说,每年拿出两万元确实是太贵了,除非是收入非常高的人士。 这个产品的定位就是高资产、高收入人士和小孩,如投资移民、生意人、企业技术骨干和管理阶层、从事体育音乐艺术等方面的人士。当然对于年收入超过7、8万的工薪阶层,也可以每年投一万左右,资产的积累也是… (阅读全文)

家立方

喜欢北京的“水立方”建筑,它的外形和功能完美结合,给人印象深刻。水立方的六个面都很有特色。它是一个无论白天还是夜晚,都可以 从不同角度来欣赏的建筑艺术品。 一个家庭就是住在一个房子里的一家人,一个家立方。 象水立方一样,家立方也有六个面,这六个面分别是: 1. 现金流规划; 2. 投资规划; 3. 税务规划; 4. 保险规划; 5. 退休规划; 6. 遗产规划; 现金流规划,… (阅读全文)

关于分红保险的快速付款方案

在业务过程中,有许多的客户询问关于分红保险快速付款方案的问题,今天我就在这里一并做个解答。 目前市场上比较流行的方式有三种:即premium off-set、reduce paid-up、分红险捆绑年金方案。 这三种方案各有其特点,所不同的在于付款年限和各年付款额度,不存在熟优熟劣的问题,关键在于哪种方案更适合哪类客户的问题。 关于快速付款方案,绝大部分客户都有一个误解,那就是… (阅读全文)