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如何选择投资顾问

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如何选择投资顾问
由金融投資业最高荣誉和专业职衔特许金融分析师Chartered Financial Analyst® (CFA®)谈起

在美国和加拿大,大多数投资者都委托专业投資人士帮助他们管理资产。好的投資顾问能提供的价值不仅包括他们的专业知识,技能,经验,更重要的是诚信服务。好的投資顾问,可以帮助您了解投資市场,为您提供投資建议,帮助您分析投資产品,更重要的是,帮您分析您的投資目标和风险承受力,建立适合您的投資组合,跟踪并调整投資组合,帮您最终实现投資的财务目标。

那么谁是您最值得信赖的投资顾问呢?CFA®

CFA®是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称(也称“注册金融分析师”),它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,“特许金融分析师”是由美国“特许金融分析师协会”(ICFA)于1963年开始设立的资格证书考试。

ICFA是一个全球性的非赢利机构,其使命是通过对成员实行严格的职业道德规范、在专业上的精益求精和诚信方面建立并保持最高的标准来维护全球投资行业的利益。协会的所有活动都体现了其核心理念即:卓越的专业素质,诚信,团体与合作的力量以及志愿服务。该会总部设于美国弗吉尼亚州,并在伦敦及香港设有办事处。1990年至2004年初期,CFA Institute 曾命名为Association for Investment Management and Research (AIMR, 投资管理研究协会), 在此之前, 则为两个创立于1947年的独立组织。1964年6月,纽约证券交易所明确强调监管、研究人员必须具备协会 (AIMR)注册资格。之后,“美国投资咨协会”、“美国投资银行家协会”和“纽约金融协会”等机构也都表示成员应具有CFA资格才能加入,这样就使得CFA资格具有了行业职业权威的特点。 自1963年第一个特许金融分析师产生以来,CFA®资格证书就成为全球从事投资行业人员职业典范的象征,国际知名企业和投资机构均视CFA®资格为衡量专业投资人员职业水准和职业道德的最佳标准。高标准的专业水平为全球投资业提供最可信赖的管理和咨询服务,为投资者提供更为明智的选择。
取得CFA特许状, 申请人必须满足以下条件:
有大学本科以上学历并获得学士学位,三年 (从2007年开始相关工作经验的要求将增至四年)以上被CFA®协会所认可的投资决策(如金融分析、投资管理、和证券分析等等)相关工作经验,顺序通过三级每级6小时总共18小时的艰苦考试,遵守CFA 协会的职业道德和专业人员行为准则。

特许金融分析师资格考试是世界上规模最大的职业考试之一,被称作”全球金融第一考”。每级考试的时间为6个小时,在全球一百多个国家和地区同步进行,语言全部为英文。完成三级考试需要的最短的时间是两年半,大部分考生平均需4年以上才能完成。每一级的通过率平均只有50%,意味着每5个进入CFA®课程的考生只有1个能最终完成三级考试并取得CFA®头衔。所有18小时的CFA®考试涵盖了金融投资行业各个核心领域理论与实践知识。CFA®知识体系的核心内容包括:投資工具(经济学,财务报表分析,数量分析),资产估值,道德规范和职业行为标准以及投资组合管理。CFA®的考试内容每年更新,反映全球投资行业不断发展变化的步伐。

CFA®特许状持有者可以向其客户、雇主和同事表明他已经掌握了一套严谨的专业课程,知识涵盖了广泛的投资领域,并且承诺遵守最高的职业道德准则。持有CFA®头衔的专业人员主要工作于与投資相关的各类领域,如投資银行、证券公司、基金管不道德理公司、商业银行、保险公司、投资管理公司、大型交易商等,从事的职业包括证券分析员、基金经理、投资银行家、投资组合管理人、投资顾问以及其他参与投资决策的专业人员等。聘用CFA特许状持有者最多的公司:美国银行、蒙特利尔银行金融集团、加拿大帝国银行、花旗银行、瑞士信贷集团、德意志银行、富达投资、高盛、荷兰国际集团、摩根大通、雷蒙兄弟、梅隆金融、美林、摩根士丹利等。
CFA考试被认为是全球投资专业最严格的考试,同时也是全球公认的用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的权威考评标准。CFA®特许状持有人每年必须向CFA 协会提交报告,重申对道德规范和职业行为标准的承诺,才可继续拥有该项资格。道德规范和职业行为标准要求CFA®特许状持有人和考生坚持正直,胜任,勤奋,尊重的做事原则;进行投資分析,提供投資建议时,应保持合理的谨慎,做出独立的职业判断;将投资行业的诚信和客户利益置于个人利益之上。

自1963年以来,全球已有40多万人参加了CFA考试,6.8万人通过全部三级考试并获得特许金融分析师资格。他们分布在120多个国家和地区,其中加拿大有8000多名CFA®资格持有人。

(本文主要内容根据ICFA有关CFA的资料编译而成。读者如需了解有关详细资料,可访问www.cfainstitute.org)
作者:张进(Jim Zhang) ,MA ,CFA,金融学硕士,特许金融分析师,特许金融分析师(CFA)协会会员,资深投资理财顾问,十余年证券、期货交易、住房及建设开发贷款、基金投资管理与研究从业经历。电话:647-686-6898(Cell),更多内容请参见:张进个人主页

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