在实际家庭理财运作中,一个人一生中不同的年龄段,对投资组合有不同的需求,通常我们可以分五大阶段来考虑。 第一阶段,为青年期,指20-30岁阶段,这期间的特点是开始工作,积蓄渐渐增加,对投资理财已有初步了解,或者开始摸索投资的步骤和规律。在这个时期,由于投資期可长达数十年,投资人可承担较高的风险,因此可采取较积极的投资策略来分配投资组合,例如放较高的比例在… (阅读全文)
2006年9月 的存档信息
人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎,根据加拿大人寿及医疗保险协会统计,到2004年,3000万加拿大居民中,约有2,400万人拥有人寿医疗或其它保险,约有1,750万人拥有人寿保险,人寿保险平均保额为149,400元。加拿大的人寿保险分为两大类:定期人寿保险(Term)和永久性人寿保险(Permanent)。也有的将其分为三类:定期保险(Term),终身保险(Whole life)和灵活保险(Univ… (阅读全文)
理财顾问一见面就想牵你的手,你同意么? 而越来越多比较善解人意的顾问则转型为“理财指导”,为你提供“生活规划”或“基于价值的理财规划”等方案。 我最初认为即便这样,理财顾问的动机同样值得怀疑,无非是为了证明付高薪聘请他们是物有所值的。但我用同样的方法在朋友身上做了一些试验之后惊讶地发现:这些方法在促使客户转变理财观念方面确实十分有效。 做个测试。让我们来做… (阅读全文)
RRSP也被称为RSP, RRSP不是一个单一的投資产品,而是指一个计划—买RRSP是建立RRSP计划并往该计划内投資。RRSP投資的范围主要是金融产品,如银行票据,债券,股份,基金等。RRSP在加拿大有近50年的历史。加拿大政府从1957年开始的这项计划之所以能长存不衰,主要原因是:加拿大政府通过这一计划鼓励居民为自己年老生活储蓄,以期减轻政府负担,而加拿大居民也通过这一计划享受到… (阅读全文)
初次购房策略—RRSP购房计划(HBP) 很多朋友都喜欢通过买房自住和投资, 但很多人在买房时忽略了利用RRSP这一有效工具来省税并增加首期付款。RRSP购房计划(Home Buyers’ Plan) 就是这样一种计划。 购房计划(HBP) 对初次购房的人来说,非常有用。该计划允许第一次购房者及配偶(如果配偶和纳税人联名购房)每人可以从各自的RRSP中取款最多$20,000用于来用作购房的首期付款或者用… (阅读全文)