2008年7月 的存档信息

银行系互惠基金介绍—TD基金

TD 资产管理公司 (TD Asset Management Inc) 旗下共有65只基金及15只基金组合管理的产品供投资者选择,到2008年6月底,其互惠基金的总规模已达575亿,投资客户有140万,按资产规模,目前排名第四。上个月(6月份)其基金的净销售额增加了1000万,其中,货币市场基金增加了4400万,长期投资基金净赎回3400万。投资额最多的基金是TD Canadian Equity Fund, TD High Yield Income … (阅读全文)

遗产转移时的税务定时炸弹

加拿大是个没有遗产税的国家,当夫妻一方去世后,遗产可以免税转移到配偶手上;若资产符合税法规定的可免税的特例,也可免税转移给其他继承人。但各省会收取遗嘱认证费(Probate Fee) 。以安省为例,若遗产在5万元内,认证费为遗产总额的0.5%,超过5万元部分为1.5%。另外,大多数情况下,若配偶也去世时,加拿大会征收资产增值税,即当纳税人身故的那一年,仍然要填报报税表( … (阅读全文)

資本类別基金的税务优惠

有超过一半的加拿大人在RRSP帐户之外还拥有非注册帐户的投资。对于非注册帐户的投资,投資者关注的重点是投資的波动性及投资增长的潜力,虽然这两点非常重要,但非注册帐户投資所得的稅務負担,也不能忽視。RRSP 或 RRIF 之类的注册帐户的投资容許投资者转换基金而不会产生税务问题,但在非注册帐户转换基金所赚取的利息及紅利,均须在当年交税。同时,从非注册帐户中卖出股份… (阅读全文)

如何获得有税务优惠的投资收入

要获得有税务优惠的投资收入,同時兼顾資本增长,采用T-系列基金投资策略便是其中方法之一。T-系列基金是一种能提供稳定投资收入与税务优惠的基金。基金利用資本回退 (Return Of Capital) 的方式退还您最初投入資本的一部份,來满足您部份或全部的现金流的需要。這种现金流不須交稅。資本回退主要退还的是基金投资的本金,其最终结果就是投资产生的应稅資本增值收益获得延稅,… (阅读全文)

贷款投資—机遇与挑战

贷款投資是用借来的钱参与投资,如投资于股票,基金和房地产,自己不付钱或付少量的钱。贷款投資利用的是杠杆的放大原理,利用财务杠杆放大收益和风险,使资产增殖和亏损的可能性最大化。贷款投资的优点是:利用杠杆可以放大投资的本金,加速财富积累的过程;贷款投資的借贷成本即贷款利息一般可从投資收益中扣除,个人边际税率越高,贷款投資的省税效果越明显;投资于基金股… (阅读全文)