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银行系互惠基金介绍—TD基金

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TD 资产管理公司 (TD Asset Management Inc) 旗下共有65只基金及15只基金组合管理的产品供投资者选择,到2008年6月底,其互惠基金的总规模已达575亿,投资客户有140万,按资产规模,目前排名第四。上个月(6月份)其基金的净销售额增加了1000万,其中,货币市场基金增加了4400万,长期投资基金净赎回3400万。投资额最多的基金是TD Canadian Equity Fund, TD High Yield Income Fund, TD Dividend Growth Fund, TD Latin American Growth Fund, 和TD Real Return Bond Fund。

TD的货币市场基金共有5只, 其中美元基金两只, 过去5年的年复利回报在2.34%至3.16%之间,其同期标准差在0.23至0.48间。货币市场基金收益波动很小,但回报有限,与同期GIC 相差不多。

TD的固定收益基金共有7只,全为加元基金,过去5年的年复利回报在-1.8%至7%之间。其同期标准差在1.71至9.48间。其中较知名的基金有TD Canadian Bond, TD Real Return Bond 。Real Return Bond(真实回报基金)投资于政府保证的真实回报债券,由于对冲了通货膨胀的风险,过去一年回报达到12.74%,其其标准差只有5.59,风险较低,收益较高。

TD的平衡基金也有7只,也都全为加元基金,过去5年的年复利回报在6.2%至10.6%之间。其同期标准差在4.37至6.96间。其中较知名的基金有TD Dividend Income, TD Monthly Income。TD分红收入基金由于金融股成份占43%,过去一年回报受到一定影响,为-6%;TD每月收入基金虽然金融股成份占27%,但能源股占20%,过去一年收益为-0.88%。

TD的加拿大股票基金有6只,全为加元基金,过去5年的年复利回报在10.1%至22.1%之间。其同期标准差在8.36至12.94间。TD Canadian Equity过去一年回报达14.16%,但风险较大,过去3年标准差为14.61,有65%的投资在能源和原材料。

TD的美国股票基金较多,有16只,其中有4只为美元基金,过去5年的年复利回报在-0.4%至11.5%之间。其同期标准差在9.42至16.04间。受美国市场的影响,过去一年16只基金无一例外亏损。

TD的全球性股票基金有19只,其中美元基金1只,过去5年的年复利回报在1.4%至43.6%之间。其同期标准差在7.95至21.81间。过去一年除2只拉丁美洲基金外,17只全球基金均告亏损。其用美元投资的拉丁美洲基金过去5年复利年平均回报达43.6%,是同类基金中收益最高的,但其标准差为23.81,也是同类基金中最高的。 TD的行业股票基金有9只,其中有3只为美元基金,过去5年的年复利回报在0.3%至26.6%之间。其同期标准差在10.98至27.19间。去年一年能源, 资源及贵金属基金都有超过11%的收益,但其余6只基金也处于亏损状况。

(资料来源:TD Mutual Fund和Globefund.com ,数据截止于2008年6月底)

(以上内容仅供参考, 不作为投資建议,若需具体的建议, 请咨询合格的投資理财顾问)

作者:张进,MA,CFA,特许金融分析师,十余年证券、期货交易、贷款、保险、基金投资管理与研究从业经历。电话:647-686-6898

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