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2009年8月 的存档信息

资产转移的税务问题

2009年8月25日 — 张 进 — 693 浏览 — 理财 (全局), 税务规划

资产转移，可能有各种各样的理由和原因，比如财产拥有人去世，将财产转给受益人；比如在有生之年，把房屋产权转移给下一代，以避免过高税赋；或把金融资产转移到他人的名下﹐以保障资产不会由于债务等原因被追讨。无论何种原因，在资产转移之前，都需要制定周详的计划，以避免或减小资产转移所带来的税务冲击。 第一种情况是遗产转移。我们经常听到的谈论是关于遗产征税的问题… （阅读全文）

投资理财不等于投机发财

2009年8月18日 — 张 进 — 421 浏览 — 理财 (全局), 理财规划

有些人谈到投资理财,想到的就是通过投资理财能够快速致富，赚大钱, 发大财，这其实是对投资理财的误读。我们常讲的投资理财, 是一个广义的概念，一般包括家庭的现金/债务管理，保险规划，投资规划，退休养老规划，税务规划及遗产规划等多个方面，理财的本质是在保证家庭财务安全的基础上，使家庭的整体资产实现长期的保值和增值，其核心在于实现家庭长期规划的目标，而不在于… （阅读全文）

构筑稳建的理财金字塔

2009年8月13日 — 张 进 — 368 浏览 — 理财 (全局), 理财规划

随着移民家庭财富的积累，大家手里的”闲钱”渐渐多了起来，理财也开始被越来越多的家庭关注。很多人开始考虑怎样让自己的钱”生钱”，却忽略了理财金字塔的构建。　 理财金字塔模型分为三个层面，处于底部的是家庭的风险保障，以稳健的人寿保险、大病保险、家庭健康医疗保险、房屋财产保险等家庭保障计划构成，让家庭资产不会因为任何的意外事件而遭受重大损失。其次是家庭财务独… （阅读全文）

教育基金哪里买？

2009年8月6日 — 张 进 — 537 浏览 — 理财 (全局), 基金投资

加拿大政府的网站http://www.canlearn.ca/对于如何选择和`购买RESP有详细的说明。RESP是一种特别的储蓄计划，用以帮助你的家庭为将来孩子的教育及早投资。RESP开户步骤简单，第一，要有孩子和供款人的SIN卡号，第二，选择一家RESP的提供商（Provider）即可开户。该网站有详细的提供商名单，但RESP的提供商名单一长串，我数了一下，差不多有六十多家，应该选哪一家却需要费一番… （阅读全文）