资产转移,可能有各种各样的理由和原因,比如财产拥有人去世,将财产转给受益人;比如在有生之年,把房屋产权转移给下一代,以避免过高税赋;或把金融资产转移到他人的名下﹐以保障资产不会由于债务等原因被追讨。无论何种原因,在资产转移之前,都需要制定周详的计划,以避免或减小资产转移所带来的税务冲击。 第一种情况是遗产转移。我们经常听到的谈论是关于遗产征税的问题… (阅读全文)
2009年8月 的存档信息
有些人谈到投资理财,想到的就是通过投资理财能够快速致富,赚大钱, 发大财,这其实是对投资理财的误读。我们常讲的投资理财, 是一个广义的概念,一般包括家庭的现金/债务管理,保险规划,投资规划,退休养老规划,税务规划及遗产规划等多个方面,理财的本质是在保证家庭财务安全的基础上,使家庭的整体资产实现长期的保值和增值,其核心在于实现家庭长期规划的目标,而不在于… (阅读全文)
随着移民家庭财富的积累,大家手里的”闲钱”渐渐多了起来,理财也开始被越来越多的家庭关注。很多人开始考虑怎样让自己的钱”生钱”,却忽略了理财金字塔的构建。 理财金字塔模型分为三个层面,处于底部的是家庭的风险保障,以稳健的人寿保险、大病保险、家庭健康医疗保险、房屋财产保险等家庭保障计划构成,让家庭资产不会因为任何的意外事件而遭受重大损失。其次是家庭财务独… (阅读全文)