2010年10月 的存档信息

IPS–您的投资行动指南

概括地说,投资政策声明(Investment Policy Statement,简称IPS)是一个文件,是您和投资顾问及您的投资组合之间联系的纽带,它界定了您的投资组合将如何管理。IPS为投资提供一个长远的纲领性的计划,是投资决策的基础和指引,它有助于投资者在投资风险和收益之间寻求一种均衡, 增加实现长期投资目标的成功概率。 投资政策声明(IPS)长期以来被用于管理大型投资投资组合,如… (阅读全文)

如何指定RRSP帐户受益人

在加拿大,当一个人走完其人生之路时,遗产处理的一般原则是按照其遗嘱来分配。如果当事人没有遗嘱,遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配。但对于RRSP帐户,如果已经指定受益人,在RRSP帐户所有人去世时,受益人可以直接取得帐户内的资产,但若受益人指定不当,RRSP帐户可能面临面临沉重的税务负担。 如果没有指定”合格的受益人”,一旦RRSP帐户的拥有人去世,R… (阅读全文)

浅谈资产配置

在投资的过程中,我们有过成功的经验,更有过无数失败的教训。有的人能从失败中走出,有的人却把失败归咎于命运,天意。投资离不开正确的思考,缺乏正确的思考,就会误入歧途。投资者最常见的误区之一就是认为投资成功的关键在于掌握市场的走势,但实际上投资成功的关键在于资产配置。 资产配置是投资决策的首要环节,并对投资绩效产生最为重要的影响。从长期(10 年以上)来… (阅读全文)

谁是您的家庭财务医生?

在加拿大,照顾身体的健康,我们需要需要一位家庭医生, 同样,照顾家庭财务的健康,我们则需要一位家庭财务医生。当您有一笔余钱不知如何安排,生活经历大的变化(如结婚离婚,孩子出世,配偶去世)或面临退休时;当您自己管理资产缺乏自信,出现困扰时;当您关注未来财务状况变化会不会影响您的生活时,您的确需要考虑寻找一位能真正帮助您的理财顾问了。 近年加拿大的银行、保险… (阅读全文)