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2015年3月 的存档信息

分红寿险与投资多元化

近期的中国私人财富报告指出:高资产净值人士首要理财目标发生明显变化,首要理财目标是“财富保障”而不是“创造更多财富”。在一般人的财富积累过程中,通常首要目标是如何取得高的投资回报,如何增加财富,但有了足够财富后,就会开始考虑如何稳健投资,怎样保护所取得的财富,以及财富如何才能安全方便地传承到下一代。 在众多的资产类别中,房地产,证券及企业投资是被广泛使… (阅读全文)

免税储蓄帐户也要交税?

联邦政府为了鼓励国民储蓄,于2009年推出免税储蓄帐户(TFSA),加拿大统计局数据显示到2012年底,已有490多万个家庭向TFSA帐户供款,TFSA帐户累计余额已经超过660亿加元。在存款持续增长的同时,TFSA日益成为联邦税局(CRA)的关注对象。2012年,仅超额供款一项,就涉及7万多个帐户,联邦税局开出2亿2千5百万的罚款。另外,许多收益明显,交易频繁的TFSA帐户正成为CRA审计员的关注… (阅读全文)