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2018年1月 的存档信息

加拿大家庭资产配置情况如何？

2018年1月31日 — 张 进 — 59 浏览 — 财富管理

近期中国家庭金融财富调查（CHFS）和美国消费者金融调查（SCF）公布的相关数据显示，中国家庭的房产在总资产中占比高达69%，而美国仅为36%。那么加拿大情况如何呢？ 加拿大统计局2016年所做的财务安全调查（Survey of Financial Security）数据显示，到2016年底，加拿大家庭总资产达到12万亿, 其中主要住宅是加拿大家庭最大资产，占比超过三分之一, 其它类型的不动产包括出租… （阅读全文）

加国居民与美国遗产税

2018年1月16日 — 张 进 — 80 浏览 — 理财 (全局), 财富管理, 理财规划

不少加国居民在美国拥有不动产，在加拿大拥有美国股票和债券等金融资产，需要了解美国有遗产税。如果加拿大居民在美国资产数额超过在遗产免税的额度，在去世时就需要缴纳美国遗产税。遗产税征税的资产包括：个人拥有或与配偶联名拥有的美国境内的不动产或有形资产；拥有的美国公司股份；拥有的美国公司的债券等固定收益产品。 2018年遗产税的最高税率为40%，但对美国居民来说… （阅读全文）

退休金计划（CPP）知多少?

2018年1月16日 — 张 进 — 148 浏览 — 理财 (全局), 退休规划

加拿大退休金计划（CPP）自1966年设立以来，已成为加拿大退休收入计划的基石之一。截止2017年3月, CPP基金的余额约为$3,167亿元，按规模排名是全球前10位。CPP投资的国际化程度非常高, 约有83.5% 即 $2,647亿元投资于加拿大境外的全球市场，上一会计年度投资收益为11.8%, 过去5年及10年的复利回报分别为11.8%和6.7%。从历史上看,过去15年来,CPP投资规模和投资组合的结构都发生… （阅读全文）

2018年重要税务日期

2018年1月16日 — 张 进 — 187 浏览 — 理财 (全局), 税务规划, 理财规划

新的一年即将来临，年年岁岁不同，税税年年要交，作为税务居民，了解2018年一些重要的税务日期，将有助于你节税省税。 一月：可以开始用上一年收入产生的RRSP额度为自己及配偶RRSP供款。可以开始利用免税储蓄帐户（TFSA）新增额度和上一年取款额为TFSA帐户供款。可以开始利用新一年的额度为孩子的RESP供款。配偶之间有借款，必须在上一年度结束30天内即1月30日前按不低于税局… （阅读全文）