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分类:基金投资 的存档信息

保险年金计划及税收

加拿大的统计数据显示,加拿大人的寿命越来越长,现在65岁的老年夫妻,至少有一人活到80岁的可能性为94%,至少有一人活到90岁的可能性为63%。寿命不断延长,给老年人退休生活带来另外一种风险,即“人活着而钱没了”。因此,为老年生活进行退休金的储蓄和投资就显得越来越迫切。 但在目前的投资环境下,投资市场剧烈波动,市场利率处于历史低位,利息收入没有任何税务优惠,投资… (阅读全文)

浅谈互惠基金投资

加拿大的基金业非常发达,基金的品种繁多,要在数以千计的互惠基金选择理想的基金不是一件容易的事情。因此掌握基金挑选的原则和一般方法,缩小基金挑选的范围,有重点有目的地挑选适合自己的基金,显得尤其重要。 投资基金首先需要明确你的投资目标和风险承受力。投资基金,首先考虑的不是去看哪只基金赚钱多,而是需要分析你的投资目标。你必须清楚地知道你是需要把投資收益… (阅读全文)

市盈率能说明什么?

在用于评估股票的价值时,市盈率是用得最多最为广泛的一个参数,也是最容易被投资者误用和误解的一个参数。所谓市盈率,是指股票的市场价格相对于每股利润的比率(P/E),(市盈率=普通股每股市场价格÷普通股每股年盈利)。上式中的分子是当前的每股市价,若分母用过去一年盈利,计算出来的市盈率称为历史市盈率(Trailing P/E),因为该P/E 的利润只反映过去一年的状况。例… (阅读全文)

投资计划是你的行动纲领

对许多人来说,投资不亏钱看来是最起码的要求,但多数投资者可能不是很清楚如何才能达成不亏钱这一基本目标。以管理全球特许金融分析师(CFA)课程及考试而闻名于世的特许金融分析师协会(CFA Institute)特别邀请了它的一些资深会员就他们见证的投資者最常见、同时也是代价巨大的错误发表见解,这些金融分析师指出,投资者之所以屡屡失败,大多由于他们常犯一些简单的错误,其… (阅读全文)

投资与投机

投资与投机并没有明确的界限,经济学分析通常认为投资是以赢利为目的,有明确目标的可持续的行为,投机虽然也是以赢利为目的,但却是预期目标不确定的,短期的行为。比如,你把钱投入基金,你的投资目标就是取得基金投资组合的平均回报,一开始你就很清楚你的预期回报是怎样一种水平,你的风险是怎样一种范围,只要你按照长期计划去实施,大多数情况是可以达到预期的目标的,这… (阅读全文)

投资策略-平均成本法

2013年美加市场表现优异,但进入2014年则出现不同程度的波动,不少投资者非常担心市场未来的走势,不知道该如何投资。钱放在银行觉得收益太低,投资股票基金又怕亏钱。对于市场未来的走势我们不能准确预测,但是对于如何在市况不明朗或是下跌时进行投资,采用”平均成本法”(Dollar Cost Averaging)是其中的策略之一。基金”平均成本法” 指的是投资者在固定的时间如每周,每月… (阅读全文)

投資何以致胜?

投資者总是在等待最佳的入市时机,结果却是错过了历史上许多投資的黄金时期。2013年的投资市场再次显示了投资回报是难以事先预测的。很少有人能够预测美国及其它国家的股票指数出现如此强劲的表现。2013年美国道琼斯指数上升了26.5%, SP500指数上升了29.6%,纳斯达克指数上升了38.3%,许多人不看好的日本市场日经指数上升了56.7%,德国法兰克福指数上升了25.5%。   2013年与… (阅读全文)

哪些因素会影响你的投资回报?

影响投资回报最重要的因素是你的投资目标。即你对投资回报的预期有多高和你对投资风险的承受力有多强。许多人投资的目标是回报越高越好,风险越低越好,但实际上两者之间是矛盾的,不同类别的资产各有特点,但其收益率与风险一般呈现正相关性,即所谓高回报,高风险,你需要在两者之间寻求一种均衡。 要多高的回报才能满足你的需求? 确定回报率目标,首先要弄清楚你现在的年龄… (阅读全文)

基金挑选的量化指标

加拿大的互惠基金有数千只,对普通的投资者来说,挑选基金是一件困难的事情,不少人都是凭感觉选基金,或者是看基金的名称顺不顺眼,或者是让朋友推荐去年赚钱比较多的基金。其实,只要对基金投资的一些量化指标有所了解, 把风险评估的概念及相关指标搞清楚,挑选基金就不会是随心所欲的行为,挑选的基金就能在您的投资回报和所承担的风险之间取得最佳的平衡。 标准差:通常用于评估… (阅读全文)

基金投资税务指南

每年报税是一件繁琐而又需要细致准备的工作,对于有非注册帐户基金投资收入的朋友更需要耐心,因为首先要弄懂相关的概念及术语,比如什么是T3表、T5表,什么是资本增殖(Capital Gain) 、分红(Dividend) ,什么是资本回退(Return of Capital) ,什么是ACB等。以下是一些朋友经常问及的问题及简要回答。互惠基金的投资收益通常有哪几种? 由于互惠基金通常投资于股票,债券等不同… (阅读全文)