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分类:基金投资 的存档信息

新型省税投资工具—T-Class基金

投资者如果需要从投资中取得现金收入,采用传统的储蓄方式,不仅收益水平低,而且面临沉重的税务负担。有没有一种方法,既能取得稳定的现金流,同时又能避免投资收益及增长带来的税务负担呢? T -Class 基金便是一种有效的省税投资工具。T - Class 基金利用不同类型投资收入具有不同税率的特点,极大地降低了投资人的税务负担。假设投资者的投资收入是$10,000,按照安省最高边… (阅读全文)

市况震荡下的基金投资组合调整

近期全球市场持续震荡,风险凸显。要不要卖出或调整手上持有的基金成为投资人近期关注的焦点。由于基金是长期投资工具,投资者没有必要过度关注短期市场的波动而考虑卖出,仍应平常之心对待,既不恐慌于暴跌,也不要因为市场一两天的猛涨而大量买入。在这个时候应该冷静分析所持有基金情况和所处市场环境的变化,结合自身风险承受力及回报预期及经济周期情况,对所持有基金作… (阅读全文)

市场周期与股市动荡

从08年年初至今(9月16日),全球股市经历了极为动荡的一个时期,多伦多综合指数年初开始就历经风雨,从14,000一路下滑至12,100,之后虽然在半年之内攀升到15,000,可惜好景不长在, 3个月时间一路下滑到目前的12,100,下跌近15%。美国三大指数更是毫无阻挡,一路下行,道琼斯到目前已跌去15%,SP500和Nasdaq已下跌近17%。中国上证指数从年初的5,360滑落到目前的1,980,下… (阅读全文)

非银行系基金公司――富达投资

富达投资集团(Fidelity Investment Group)创办于1946 年,目前是全球最大的专业基金管理公司,其分支机构遍布全球25个国家和地区,全球雇员达到46,000人,为全球2400多万位投资者管理的资产高达1.5万亿美元,占美国互惠基金总额的1/8,超过加拿大所有互惠基金总额。富达投资加拿大公司成立于1987年,目前为加拿大第六大基金公司,到2008年6月,管理的资产已超过520亿加元。… (阅读全文)

银行系互惠基金介绍—CIBC基金

CIBC 证券公司 (CIBC Securities Inc) 旗下共有55只基金及10只基金组合管理的产品供投资者选择,到2008年6月底,其互惠基金的总规模已达510亿,按资产规模,目前在所有基金公司中排名第五。 CIBC的储蓄型基金 (Savings Fund) 共有6只,其中美元基金两只, 过去5年的年复利回报在2.20%至2.60%之间,该储蓄型基金是低风险的投资产品,投资于政府短期票据及银行短期票据,具有很强… (阅读全文)

银行系互惠基金介绍—RBC基金

RBC 资产管理公司 (RBC Asset Management Inc) 旗下共有67只基金及基金组合管理的产品供投资者选择,到2008年7月底,其互惠基金的总规模已达900亿,按资产规模,目前在加拿大所有基金公司中排名第二。2008年6月的净销售额增加1.2亿元,其中货币市场基金净净销售额增加1亿元。RBC的货币市场基金共有5只, 其中美元基金2只, 过去5年的年复利回报在2.40%至3.17%之间,货币市场基金… (阅读全文)

市况震荡下的选择—平均成本法

最近加拿大,美国及全球金融市场又经历了不小的波动,不少投资者非常担心市场未来的走势,不知道该如何投资。钱放在银行觉得收益太低,投资股票基金又怕亏钱。对于市场未来的走势我们不能准确预测,但是对于如何在市况不明朗或是下跌时进行投资,采用”平均成本法”(Dollar Cost Averaging)是其中的策略之一。基金”平均成本法” 指的是投资者在固定的时间如每周,每月,每年投… (阅读全文)

银行系互惠基金介绍—TD基金

TD 资产管理公司 (TD Asset Management Inc) 旗下共有65只基金及15只基金组合管理的产品供投资者选择,到2008年6月底,其互惠基金的总规模已达575亿,投资客户有140万,按资产规模,目前排名第四。上个月(6月份)其基金的净销售额增加了1000万,其中,货币市场基金增加了4400万,长期投资基金净赎回3400万。投资额最多的基金是TD Canadian Equity Fund, TD High Yield Income … (阅读全文)

資本类別基金的税务优惠

有超过一半的加拿大人在RRSP帐户之外还拥有非注册帐户的投资。对于非注册帐户的投资,投資者关注的重点是投資的波动性及投资增长的潜力,虽然这两点非常重要,但非注册帐户投資所得的稅務負担,也不能忽視。RRSP 或 RRIF 之类的注册帐户的投资容許投资者转换基金而不会产生税务问题,但在非注册帐户转换基金所赚取的利息及紅利,均须在当年交税。同时,从非注册帐户中卖出股份… (阅读全文)

如何获得有税务优惠的投资收入

要获得有税务优惠的投资收入,同時兼顾資本增长,采用T-系列基金投资策略便是其中方法之一。T-系列基金是一种能提供稳定投资收入与税务优惠的基金。基金利用資本回退 (Return Of Capital) 的方式退还您最初投入資本的一部份,來满足您部份或全部的现金流的需要。這种现金流不須交稅。資本回退主要退还的是基金投资的本金,其最终结果就是投资产生的应稅資本增值收益获得延稅,… (阅读全文)