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分类:基金投资 的存档信息

基金投资税务问答

每年报税是一件繁琐而又需要细致准备的工作,对于有投资收益的朋友更需要耐心,因为首先要弄懂相关的概念及术语,比如什么是T3表、T5表,什么是资本增殖(Capital Gain) 、分红(Dividend) ,什么是资本回退(Return of Capital) ,什么是ACB等。以下是一些朋友经常问及的问题及简要回答。一、 我投资的基金没有买卖,也没收到任何现金,怎么还会收到报税单据? 这多数情况是因为… (阅读全文)

金融危机带来投资良机

金融市场,股票市场经常会出现大的波动,伴随着金融及经济危机,你的投資有时还会出现较大的亏损,每当此时,你开始怀疑:是不是应该离开投資市场,不再涉足股票基金投資了。长期的研究成果表明,股票及基金投資短期会有大的波动,但长期投資的回报却很不错。知名教授Jeremy Siegel 在《投资者的未来》一书中的研究结果表明,扣除通货膨胀后股票的真实回报介于6.5%和7%之间,… (阅读全文)

市况震荡如何抉择?

加拿大股市从上周开始连续五天下跌,本周星期一还创下2001年来的单日最大跌幅,多伦多S&P/TSX指数单日下跌达605点,即4.75%。从去年7月的高点至本周星期一多伦多S&P/TSX指数已累计下跌17%。手中持有股票或基金者,都在关注,究竟底在何处,是逢低买进,还是了结离场?市场由恐惧和贪婪两种情绪在驱动。此言虽然简单,却真实地反映人类心理因素对投資行为的影响。股神… (阅读全文)

对冲基金与互惠基金

对冲基金对许多投資者来说,还是相对很新的投資工具。很多人都好奇,对冲基金到底是什么?是否回报很高?自己能否投資?与我们日常投资的互惠基金相比有哪些异同?对冲基金的英文名称为Hedge Fund,是一种相对于互惠基金监管更为宽松的投資组合。在对冲基金的管理中,投資经理拥有更大的操作自主权,可以利用金融衍生工具如期货、期权等及杠杆等多种工具来获取高回报。对冲基… (阅读全文)

加拿大的互惠基金业

到2007年,在加拿大营业的基金管理公司已超过75家,管理的互惠基金超过2,000多只,总额超过7,000亿加元。从2003年起至今,互惠基金的资产总额平均每年以14%以上的速度增长,最大的10家互惠基金公司的市场份额占全部资产的75%左右。该行业还有170多家互惠基金的代理商从事共同基金的销售,该行业从业人员已超过10万人。上个世纪90年代是加拿大互惠基金业增长最快的时期。基金业… (阅读全文)

互惠基金的四大类别

加拿大投资基金标准委员会(IFSC) 将加拿大境内的互惠基金分成34个类别四大类, 即:现金或类现金基金、固定收益基金、平衡基金和权益类基金。加拿大投资基金协会(IFIC)统计资料显示,到2006年10月,在互惠基金投资总额中,权益类基金占的份额最大,为投资总额的43%,其次是平衡基金,占投资总额的27%。 现金或类现金基金(Cash and Equivalent Fund) 这类基金投資于近似现… (阅读全文)

互惠基金ABC

互惠基金在过去的20多年内已成为极受欢迎的投資工具。它已成为我们日常生活的一部分。在美国有超过8,000多万人,即一半的家庭投资互惠基金,根据美国投資公司协会(Investment Company Institute)的最新统计,到2007年4月,美国互惠基金的投資总额已突破11万亿美元。加拿大人口3200万,互惠基金投資总额也已超过 7000万加元,人均2万加元投資于互惠基金。事实上,对于大多数… (阅读全文)

基金投資,自管还是托管?

    现在是流行Do-it-Yourself 的年代,房子维修改造去Home Depot 买材料自己修,买卖房子也自售自买,有的还自建。投资理财领域也不例外,对于购买投资理财产品,报纸网络的广告也在宣传自管(Self-Direct), 避免费用(Avoid the Fees),低佣金(Low Fees),投资者开始困惑了:我的基金投資是自管还是委托专业的投资理财顾问来管理?是在银行做,还是通过投資顾问在基… (阅读全文)

收入型基金投資的选择

 收入型基金投資是在加拿大受到广泛关注的投資选择。这与加拿大人口老龄化的趋势密切相关。逐渐步入退休年龄的老年人越多,这类风险较小,收入稳定的投資工具就越受欢迎。所谓收入型基金产品,是指这些产品可以为投資者带来较为稳定的利息收入或分红等回报,而投資的本金则要承担相应风险的投資组合。这类投资工具适合于需要稳定现金收入,风险承受力中等或次之的投资者,其主… (阅读全文)

基金风险评估常用参数

对投资者来说风险是一个非常重要的概念,但风险同时也是一个不容易掌握的概念,在不同领域中对风险有不同的定义。投资领域充满着各式各样的风险,投资只考虑回报而不顾及风险,或者说缺乏风险控制的机制是投资亏损的重要原因。基金投資的风险也有不同的评估参数,投资者只有把风险评估的概念及相关参数搞清楚了,对投资产品的特性才会有全面深刻的认识,在投資回报和收益之间… (阅读全文)