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证券投资组合策略简介

证券是指股票和债券等有价值的凭据。证券投资组合就是将资产按一定比例分配投資于股票,债券等凭证。一般来说,投資在股票上,收益较高,但风险较大;投資在债券上,收益较低,风险也较小。投資者可以通过购买不同的股票和债券构成一个投資组合,好的投資组合有高的收益和低的风险,要构建一个好的投資组合,需要有一个好的投資策略,也就是要有好的资产配置策略。实现投資目… (阅读全文)

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2007税务最新变化概览

在2007年RRSP和个人所得税申报季节来临之际,先了解一下本年度会有哪些税务方面的变化将有助于您做出明智的税务和投資决策。在税率方面,2007年联邦税的最低税率将由去年的15.5%降至15%。即个人收入在$0 -$37,178之间的,联邦税边际税率为15%;在$37,178 - $74,357之间,联邦边际税率为22%,在$74,357 - $120,887之间,联邦边际税率为26%;超过$120,887的部分,联邦边际税率为… (阅读全文)

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注册退休储蓄计划(RRSP)的投資误区

加拿大注册退休储蓄计划(RRSP)距今已有50年的历史了,RRSP计划帮助了许多加拿大人通过合理利用这一计划来积累财富,以保障高质量的退休生活并安享晚年。但一些投資者对这一计划存在认识上和实践中的多种误区,未能充分享受该计划带来的好处。以下为投资RRSP计划常见的误区: 1. 认为投資RRSP计划虽然现在能省税,但将来还是要交税,没有太大意义。这一看法忽略了投資具有时间… (阅读全文)

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RESP的最新变化及投資策略

加拿大政府通过注册教育基金计划(RESP),加拿大教育储蓄补贴 (CESG)及加拿大学习补助金(Canada Learning Bond )帮助父母为孩子的专科及以上的教育计划进行储蓄。每年加拿大政府为此支付超过 6亿加元的补贴用以鼓励为孩子的教育尽早储蓄。开设RESP账户需要孩子有SIN(Social Insurance Number)号码,RESP账户最长时间可持续25年,加拿大教育储蓄补贴 (CESG)最多支付到孩子17岁… (阅读全文)

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省税良方—遗产契约理财策略

加拿大另类政策研究中心最近的研究结果表明,加国少数富人与普通百姓的收入比存在很大的鸿沟,而且这条鸿沟越来越大。在加国富人中,收入份额的增长主要集中在少部分人手中,也就是收入最多最富有的那部分人。加拿大统计局的研究报告告诉我们,从1992到2004年间,对95%的加国居民来说,有效税率平均降低了1%;而对5%的最高收入人群来说,有效税率则降低了2%。而富人中最富… (阅读全文)

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加国儿童福利知多少

加拿大儿童税务福利金(CCTB):俗称牛奶金,是加拿大联邦政府每月用以资助低收入家庭养育十八岁以下子女的费用。福利金是不需要纳税的。申请条件:申请人必须是加拿大税务居民,与受益孩子一同居住,承担全部或大部分照顾及养育孩子的责任,而且申请人及其配偶均要报税,以便税务局审核其申请资格及计算福利金额度。儿童税务福利金由基本福利和为低收入家庭而设的国家儿童福… (阅读全文)

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对冲基金与互惠基金

对冲基金对许多投資者来说,还是相对很新的投資工具。很多人都好奇,对冲基金到底是什么?是否回报很高?自己能否投資?与我们日常投资的互惠基金相比有哪些异同?对冲基金的英文名称为Hedge Fund,是一种相对于互惠基金监管更为宽松的投資组合。在对冲基金的管理中,投資经理拥有更大的操作自主权,可以利用金融衍生工具如期货、期权等及杠杆等多种工具来获取高回报。对冲基… (阅读全文)

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加拿大的互惠基金业

到2007年,在加拿大营业的基金管理公司已超过75家,管理的互惠基金超过2,000多只,总额超过7,000亿加元。从2003年起至今,互惠基金的资产总额平均每年以14%以上的速度增长,最大的10家互惠基金公司的市场份额占全部资产的75%左右。该行业还有170多家互惠基金的代理商从事共同基金的销售,该行业从业人员已超过10万人。上个世纪90年代是加拿大互惠基金业增长最快的时期。基金业… (阅读全文)

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互惠基金的四大类别

加拿大投资基金标准委员会(IFSC) 将加拿大境内的互惠基金分成34个类别四大类, 即:现金或类现金基金、固定收益基金、平衡基金和权益类基金。加拿大投资基金协会(IFIC)统计资料显示,到2006年10月,在互惠基金投资总额中,权益类基金占的份额最大,为投资总额的43%,其次是平衡基金,占投资总额的27%。 现金或类现金基金(Cash and Equivalent Fund) 这类基金投資于近似现… (阅读全文)

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高端客户如何投資

高端客户,通常指的是投资的金融资产数额比较大,同时对资产安全性及投資收益的稳定性要求比较高的客户。例如,很多大陆投资移民在加拿大安居乐业后,一般都留有50-100万加币或美元进行投资。大部分投資者希望通过投資来维系较高的生活水平,同时实现资本的稳定增长。那么,高端客户投資需要考虑哪些因素?怎样构建投資组合才能够满足高资产人士的需求呢?在高端客户的财务规… (阅读全文)

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