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互惠基金的“核心与卫星”投资组合策略是将投资资产分为核心投資和卫星投資两大部分。“ 核心” (Core)部分是投资的主体, 占投资总资产的比例为70%-80%,一般不作调整;核心投资一般利用可以长期获得稳健获利的投资工具,譬如全球股票型基金、债券基金、指数基金等,因为其波动性较低,且获利稳健,可以作为资产长期配置的工具。“卫星” (Satellite) 部分是投资的附属部分, 反映投… (阅读全文)

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加拿大旅客旅游保险—–紧急住院与医疗保险TIC Travel Insurance (2006年4月生效) 为您设计的加拿大旅客保障我们欢迎您来到加拿大,相信您这趟旅程一定会既安全又享受。当有紧急事故发生时,您需要最佳保障来保护自己。随着医疗费用的高涨,购买旅游保险是个明智的想法。 我为什么需要购买保险? 加拿大的医疗费用非常昂贵 , 平均每日住院收费可高达数千元,如果没有购买紧急住… (阅读全文)

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如何选择投资理财顾问

为何需要投资理财顾问(Financial Advisor)在加拿大,正如每个人都需要一位家庭医生来呵护自己的健康, 每个投资者同样需要专业的投资理财顾问来保障自己资产的健康。当您有一笔余钱不知如何安排,生活经历大的变化(如结婚离婚,孩子出世,配偶去世)或面临退休时;当您自己管理自己资产不再自信,出现困扰时;当您关注你未来财务状况变化会影响您的生活时,您的确需要考虑寻找… (阅读全文)

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选择保险计划需要考虑哪些因素?

最便宜的计划不一定总是最好的计划。在选择保险公司和保险产品前,除了保费,还有其它的因素需要考虑。而这些因素并不象比较保费一样可以作简单的价值比较,面对许多因素的差异,不同的人有不同的主观判断。这些因素有:保险公司的实力,保险公司对身体等级的分类;定期保险(Term Insurance)续期(Renew)后保费上涨的幅度,转换(Convert)成终身保险的条件;终生保险在未来若干年… (阅读全文)

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如何选择投资顾问

如何选择投资顾问 由金融投資业最高荣誉和专业职衔特许金融分析师Chartered Financial Analyst® (CFA®)谈起 在美国和加拿大,大多数投资者都委托专业投資人士帮助他们管理资产。好的投資顾问能提供的价值不仅包括他们的专业知识,技能,经验,更重要的是诚信服务。好的投資顾问,可以帮助您了解投資市场,为您提供投資建议,帮助您分析投資产品,更重要的是,帮您分析… (阅读全文)

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价值投资

为什么在多种投资方式中,选择了价值投资介绍给大家呢?在20世纪90年代的股市狂潮中,少量坚持自己原则的投资者生存了下来,他们坚持寻找那些被市场低估的股票,而其他靠在市场投机获利的投资者则承担了巨大的风险,最后损失惨重,那些少量的投资者所坚持的理念就是价值投资哲学。尽管投机者似乎可以夸耀短时间内的高回报,但价值投资者却会在长期内遥遥领先。因此,价值投资值得我… (阅读全文)

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为什么您的投资总是赔本?为什么总是远离收益?让特许金融分析师(CFA)来帮您分析 特许金融分析师协会(CFA Institute)最近发表的一份专业意见指出,投资者之所以屡屡失败,大多由于他们常犯的12种错误。投资方面重复出现常见一种错误或几种错误,使得个人投資者变成了他们自己最大的敌人。不幸的是,看来简单的错误,也会对长期投资回报产生巨大影响。最近,以管理全球特许金… (阅读全文)

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重大疾病(CRITICAL ILLNESS)保险计划

重大疾病(CRITICAL ILLNESS)保险计划这项计划对您的将来非常重要,因为致命的疾病──可能在任何时候、任何年龄发生──对您和家人更会造成沉重的经济负担。请考虑:· 加拿大每年有75,000宗 心脏病个案──每2个就有1个年龄低于65岁*。 · 加拿大每年有50,000宗中风个案──每3个就有1个年龄低于65岁──70%病者在1年后仍能存活*。 · 加拿大每年的癌病个案会达140,000宗──由于有新疗法… (阅读全文)

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给您的投資买个保险—-保本基金(The Segregated Fund)如何保障您的未来 分离式保本基金 (Segregated Fund)是一种受保险合同约束,由保险公司发行管理的一种投资基金。这种基金是与保险公司其它资产分开管理的,故称Segregated Fund。保本基金是一种保险公司的互惠基金,投资者只要持有该基金一定年数, 保险公司保证至少支付本金的75%或100%。您的保险合同决定您应受得到的保险… (阅读全文)

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