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炒股千万不能省小钱!

2010年10月31日 ¦ 484 浏览
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我从事股票预测和咨询工作已经10年了,期间遇到过各种各样的投资者,以及千奇百怪的股民心态。因为我预测股市的主要依据是市场情绪,所以对股民的心态有比较专注的研究。而研究市场情绪的一个重要结论就是:大多数股民在大多数情况下是错的,是反向指标。

为什么成为反向指标?为什么会失败?因为很多人炒股的心态和情绪是不对的。我把股民分为几种类型,用看病来比喻,包括急诊型、乱求医型、慢疗型、自救型、放任型等等,每一类都有独特的心态和行为。这些我以后会一一讨论,今天只说一种心态:

算计小事、省小钱。

节约是一种美德,我并不反对省钱,也不认为便宜就一定没好货、免费就一定质量差。我自己也经常买打折产品,也使用免费的软件。谁都喜欢不要钱的东西,我也一样,这是大实话。

但凡事都要有一个度数。特别是在股票投资中,要学会计算时间成本,计算效率,计算产出和回报。要知道,你投身股市,目的是为了挣钱,希望挣很多钱,对不 对?只有挣钱才能发财,省钱是不会发财的。如果为了省那几块钱而跑东跑西,或者犹犹豫豫,下不了决定,下不了手,你不但浪费了时间和精力,而且失去了很多 挣钱的机会。因小失大,这是最不值得的。

举一个例子:很多人,包括笔者在内,经常会在下单交易的时候犹豫不决,盯着屏幕上的实时报价:又涨了几分钱……又跌了几分钱……心理算计着,再等一会儿, 可能有更好的价钱。更有甚者,看着Bid/Ask差价,提交一个限价买单,但总是比当时的市场价少几分钱,盼着股价能跌到自己设的位置。还觉得挺过瘾,特 满足:瞧瞧,我又省了几分钱……

事实是,很多时候,你这样做反而错过了进场时机。偷鸡不成,反蚀一把米。看着股价一点一点上涨,你就后悔怎么没早点进场。等到终于忍无可忍的时候,股价已 经涨出一大截,你这时再进场,搞不好它马上又跌回来。最后弄得心里七上八下,说什么理智分析、信号指标,统统都被情绪取代了。

为了省几分钱或几块钱,错过了挣几十块钱、几百块钱的机会,你说这种心态是不是不可取?

再举一个例子:很多股民喜欢到处寻找免费的股票软件,免费的股票网站,或者免费的股票推荐。花了很多时间在这上面,的确是一分钱没花,但最后结果又怎样呢?我并不是反对免费的软件或网站。我在另外一篇文章中介绍了几个免费的北美股票报价和图形分析网站,都是很好的工具,各有特色。

但我本人用的是付费的StockCharts.com会员服务,因为它比免费版本多了很多对我有帮助的功能,特别是可以设置很多的图形目录。我把分钟图放 在在一个目录中,小时图放在一个目录中,日线图、周线图、月线图都分别放在不同的目录中,这样就可以迅速看到不同时段的走势图,而不需要每次点击设置按 钮,刷新图形。此外,我还把这些走势图的缩小图和放大图分别放在不同的目录中,因为有的信号指标需要放大了才能看清楚。有了这些目录,我想看哪些指标,想 看哪种图形,按一两下键盘就能立即看到,节省了很多时间。

当然,每个人的需要不同,你不一定要搞这么“复杂”。但我说这些的目的是:该花钱的地方一定要化,特别是股票交易讲求速度和时效,不要因为一年能省两百块 钱就退而求其次,耽误很多精力。想想看,如果这个工具能帮你提高效率,把更多的工夫用在交易上,怎么还不能挣出这两百元?

其实,不光是股票投资,在生活的方方面面,我们都应该大气一些,不能总是想着省钱、打折、免费…… 我经常和朋友讲,你要算算上班每小时挣多少钱?为了省钱花了几个小时?值不值?华人在省钱和算计方面的确比西方人“高明”,但是你看很多商品,最大的利润都让人家挣了,我们只是赚小钱。竟然还津津乐道,一个比一个能杀价。河蚌相争,渔翁得利,华人是不是应该检讨一下呢?

该省的就省,不该省的千万不能丢了西瓜捡芝麻。这一点在股票交易中格外重要。记住我前面说的话:只有挣钱才能发财,省钱是不会发财的。有了这样的心态,炒股就会走上正路。否则,抱着省小钱、小算计的心态,你就永远是反向指标,注定失败。

(作者:Raymond Wang,三维预测 3DFN.com

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巴菲特的名言:永远不要亏钱

2008年10月7日 ¦ 675 浏览
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作者: Raymond Wang,三维预测投资通讯 - 3DFN.com

沃伦.巴菲特是大家耳濡目染的名字,这位有史以来最伟大的投资家秉持价值投资的理念,数十年如一日,创造出一个又一个的辉煌战绩,今年(2008年)更是摘下世界首富的头衔。

巴菲特的精彩语录有很多,其中广为流传的一句话是:Rule No.1: Never Lose Money. Rule No.2: Never Forget Rule No.1.(第一条原则:永远不要亏钱。第二条原则:永远不要忘记第一条原则)

这句话初看起来似乎不现实,因为任何投资都存在风险,亏钱是不可避免的,不可能每一笔交易都成功。但是,我认为这句话讲的不是操作层面上的技术问题,而是思想层面上的意识问题。我们应该从以下几个方面理解它的真谛:

首先,在众多的投资产品中,我们应该选择成功概率最高、自己最有把握的产品进行投资。假设有两种投资产品,一种能赚很多钱,但不稳定,做好了一次能赚一千 元,做坏了一次能亏一千元;而另一种投资产品赚得很少,但很稳定,每次只能赚一元钱,但是保证10次有9次都成功。你会选择哪种产品来投资呢?我相信,如 果是巴菲特的话,他会选择第二种,因为它的成功概率最高,看似赚得不多,但只要日积月累,最终的回报就非常大。

其次,除了投资产品,我们也要选择成功概率最高的投资方法和投资策略。很多人把投资(investment)和炒作(speculation)混为一谈, 其实这是两种完全不同的策略和方法,投资追求的是长期的、稳定的回报,而炒作追求的是短期的、超常的回报。短期炒作(短线交易)的风险非常大,因为做得好 就会赚很多,搞砸了就会亏很多。如果你相信巴菲特的第一条原则:永远不要亏钱,你就不能做短线交易,而是应该放长线、钓大鱼,因为这才是成功概率最高的投 资方法。

最后,我们还要考虑一旦失误怎么办。因为即使找到成功概率最高的投资产品和投资方法,这个世界上也没有100%一定会成功的东西。失误总是会有的,一旦某 项投资出现亏损时,我们应该及时止损,不能让小亏变成大亏,甚至血本无归。从这个角度讲,我认为巴菲特所说的“永远不要亏钱”是指面对亏损难以容忍的态 度,绝对不能看着亏损而无动于衷,必须坦然面对,果断止损。

巴菲特所说的“第一条原则:永远不要亏钱。第二条原则:永远不要忘记第一条原则”实际上是在告诉世人,面对任何投资决定,先不要考虑怎么赚钱,而是要考虑 怎么不亏钱。选择成功概率最高的机会下手,列出所有可能失败的因素,把亏钱的可能性都排除,剩下的自然就是赚钱了。

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股票书籍推荐:股票作手回忆录

2008年1月29日 ¦ 1,145 浏览
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作者: Raymond Wang,三维预测投资通讯 - 3DFN.com

如果你已经有几年的炒股经验,你肯定听说过《股票作手回忆录》这本书。如果你是新股民,你更要读一读这本书,因为它是一本有着70年历史的“股票圣经”,是一代又一代金融专业人士必读的投资宝典。这本书的英文原名是Reminiscences of A Stock Operator,该书讲述了上个世纪初华尔街最伟大的股票和期货投机大师Jesse Livermore的传奇一生。

这本书以第一人称的形式描写Livermore投资生涯的起起落落,以及他如何在金融市场上进行垄断、轧空和应对牛熊市场的经验。每一个读过这本书的人都会对他的闪光思想和精辟分析拍案叫绝,特别是对初入股市的新人来说,别的书不读也一定要读这本书,而且一遍还不够,一定要反复阅读。因为你将来就会发现,书中所讲述的市场规律和投资心理是经久不衰的,而书中所提到的各种错误也是你注定要犯的。因此,不论是新人还是老手,读完这本书会让你少走很多弯路。

网上有很多这本书的电子版本,下面这个链接是PDF文件格式,大家可以下载到电脑中经常查阅:

http://www.8nn8.net/00/股票作手回忆录.pdf

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