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2013年上半年金融市场回顾

宏观 今年一季度,在美国和日本股市的强劲引领下,全球金融市场继续牛气冲天。美国S&P500指数更是创出历史新高。美国股市的强劲主要得益于诸如保健、消费必需品和公益事业等防御型行业的出色表现,包括技术和原材料在内的与经济增长密切相关的其它行业则相对疲软。日本的日经指数以近20%的增幅,成为这一期间的最大赢家,这得益于日本的扩张性货币政策和财政支出的双重刺… (阅读全文)

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如何让投资为你积累财富?

都说投资是致富之道。但对许多人来说,投资不仅没让财富增加,反而让辛勤工作攒下的积蓄减少。于是有人开始畏惧、怀疑,甚至拒绝投资,把钱存在银行、甚至放在床底下心头最踏实。殊不知投资是一种常态。换句话说,无论你的钱以何种形式存在,就算是放在床底下,也是一种投资形态,只是不同形态的投资效果各异而已。所以你无处可逃,就算你不想投资,投资它也会如影相随。你只… (阅读全文)

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【投资通讯】2012年金融市场回顾

宏观 在2012年里,尽管有关欧洲和美国政府债务问题以及新兴市场增长步伐放缓的大字标题连篇累牍,全球金融市场仍然表现出强劲回升之势。到年底,全球经济继续着从四年前的金融危机中逐渐复苏的步伐,这也体现在美国的就业和住房等关键领域的改善中。 2012年,世界股票市场由年初令人振奋的开始,到春季的回落,然后是贯穿全年的回升,最终录得可观的涨幅。美国S&P500指数… (阅读全文)

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资本市场在2012年第三季度呈现出令人鼓舞的结果。经过期初的短暂下降,世界主要股票指数上涨了一个夏季,致使季度和年初至今均为正回报。 按本地货币计算,MSCI(摩根士丹利资本国际)世界指数本季度上涨6.8%,美国S&P 500指数上涨6.4%,使其年初至今涨幅扩大为16.4%,达到四年来的最高水平。在加拿大,S&P/TSX综合指数本季度上涨7.0%,年初到现在上涨了5.4%。 在海外… (阅读全文)

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对于已经进入或即将进入退休阶段的老年朋友来说,财务规划的主要课题一是如何妥善安排退休收入、安享晚年生活,二是如何有效规划遗产、将财产最大限度留给下一代。 老年朋友的退休收入主要来自三个方面,即政府老年福利、公司养老金计划和个人养老储蓄。政府老年福利包括老年金(OAS )、加拿大养老金计划(CPP)和低保补助(GIS)。其中OAS是全民福利,只要是加拿大居民,符… (阅读全文)

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在一季度充满希望的开始之后,由于欧债危机的再度升温,加上全球经济疲软让投资者益加谨慎,资本市场在二季度里动荡加剧。 欧元区,希腊和西班牙仍是投资者担心的主要来源。希腊继续在为履行其债务责任而挣扎,对希腊可能会从欧元货币同盟退出的担心一直持续,直到六月中大选揭晓,得到一定程度的缓解。六月底,欧元区领导人达成协议,将直接向处于困境的银行而不是通过成员国… (阅读全文)

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家庭理财关乎如何积累、保护和转移财富,是每个家庭的大事,不可不察。本文旨在提供一个全面系统的财务规划框架,助你更有效地实现人生财富目标。篇幅所限,只列要点,不作解释。 一  财务规划目标 积累财富:财富增值 保护财富:避税、抗通胀、防意外 转移财富:税务有效 二  财务规划范畴 税务规划:合理避税 投资规划:财富增值 保险规划:意外保障、财富增值、财富免税转… (阅读全文)

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问到购买率最高的人身保险,多数人都知道是寿险。的确,人寿保险既是责任的体现、爱心的表达,也是家庭理财的基石。每个人、每个家庭,无论是什么情况,总有一款寿险是他所需要的。但问到理赔概率最大的人身保险,知道答案的人就不多了。如你所猜,答案是长期护理保险。据统计,加拿大44% 的男性和72% 的女性在65 岁以后需要他人护理90天以上。换句话说,一份长期护理保单,有… (阅读全文)

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“理财一点通”系列之:报税须知

本文将以问答形式为你介绍加拿大个人报税的基本知识。本文并非详细的报税指南;要想获得好的报税效果,最好找专业报税人士。 1. 谁是加拿大”税务居民”? 加拿大有两种纳税人,即税务居民和非税务居民。税务居民须就全球收入纳税,非税务居民只须就其在加拿大的收入纳税。至于谁是税务居民,税法上没有明确定义,通常可以根据以下几点来判断: 税务居民可以是 (1)     常住居民… (阅读全文)

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在上期”细说分红保险”中,我们分析了分红保险作为一种投资工具,与几种常规投资工具相比所具有的特点和优势。如何充分利用这些特点和优势,通过分红保险实现具体的理财目标,就成了我们下一个关心的问题。本文就来探讨一下这个问题。 我们在”家庭理财面面观”一文曾经概括了家庭财务规划的基本范畴。简单地说,它包括保障规划、投资规划、税务规划、养老规划和遗产规划五大方面… (阅读全文)

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