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留好后路 减少税负——事业发展过程中的理财策略

很多同胞到加拿大后,雄心不减,很快就开始了自己的事业。和中国相比,加拿大的商业环境总体上更加规范、透明,隐性交易成本几乎为零,但是金融、税务、法务制度和国内有较大差别。因此,我们需要根据事业的具体情况,在不同的事业发展阶段,安排配套的理财规划。 (阅读全文)

昨日之日不可留 今日之日无烦忧

我刚入保险这一行的时候,我的经理是个很成功的白人,告诉我:“Every civilized person should buy life insurance, because every civilized person should be responsible (每个文明人都应该买人寿保险,因为每个文明人都应该是负责任的人)”。   可是在现实生活中,很多朋友告诉我:“我知道应该买保险,但是现在还不行”,原因很多,比如: -          我还年轻健康,不会… (阅读全文)

双 龙 会

美国和中国已经成为全球经济的领头羊,中美之间的联系越来越紧密,斗争也越来越复杂。这两年,出现了一个看似奇怪的现象:美国股市一路上行,中国股市却是萎靡不振。为了解释这个现象,本文对过去几年中美两国的经济政策和效果做一个粗线条的回顾,并对未来做一些展望。   印钞比赛:美国受益,中国受伤 从2008年起,各国政府开始了印钞比赛,以达到两个目的: 提供流动性,缓… (阅读全文)

2013年理财思路

蛇年鸿运 稳中求进——2013年新年寄语                                                  亲爱的读者朋友:  你们好!   岁末将至,新年来临。祝大家:新年快乐!蛇年鸿运!恭喜发财!   对于你们一如既往的支持,在此我深深地表示感谢!        新形势老话题,现在我就大家关心的几个问题跟大家讨论一下:  1. 今年的投资思路我们投资的一贯原则是:(1)确定性越高,回报越高… (阅读全文)

2013年投资展望

走过去,前面是个天——2013年投资策略展望  2012年是理财业务的“小年”。在投资业务这一块,加拿大股市在全球经济乏力、负面事件冲击不断的背景下,从2011年4月起走出了一波较长的“头肩”调整,进一步打击了投资者的信心,人人“谈股色变”。   值得骄傲的是,我们在认真考察、冷静分析的基础上,在2012年初建议客户采取“严格控制仓位、和股市脱钩”的投资策略,大部分客户的年回报… (阅读全文)