手把手教你留学生如何快速正确的报税

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一.报税的好处

1、最直接的,符合条件的同学们可以申请退税,让你每年收到一笔政府给的零花钱

2、报税时会申报你的学费,学费在报税中所起的作用是抵减你所缴纳的个人所得税税金,从而达到少交税的目的。如果在报税年度没有收入,它会抵减你以后工作的税金,其实也是变相的给你一笔可观的收入。

3、 报税可以帮助你在加拿大累计你的财务信息,是你在加拿大个人档案的重要部分

二.报税的条件

1、留学生所读的学校必须是经过加拿大有关部门认可的。

2、留学生所读的课程必须是高等教育。特别要强调的是高中不属于高等教育,所以学费不能作为报税用途。

3、留学生必须年满16岁。

4、留学生所交的学费大于100加元。

三.什么时候可以开始报税?

2018年度的报税是从2018年2月26日开始,4月30日结束。

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四.能获得那些减免

留学生报税能获得至少两项福利,GST/HST Credit和Ontario Trillium Benefit。

记得小编刚到加拿大留学的时候,并不知道留学生需要报税,稀里糊涂的过完了学校生活直到工作后才第一次报税,当时一次性报了好几年的税,过了几个月后,收到了一次性的福利大概$2000左右,这个金额是加拿大税务局补退的前几年没有报税的福利。那么下面跟小编一起来看看具体这几项福利都是什么?

第一项福利:GST/HST Credit

GST / HST Credit是一项免税的季度性税局发放的福利,帮助低收入和适度收入的个人和家庭抵消他们支付的全部或部分GST或HST。

想要获得这项福利,首你您得是加拿大税务居民(resident of Canada for income tax purposes)。一般来说,只要你一年之内在加拿大居住了183天或更长时间,你就被视同为加拿大税务居民。其次,要领取GST/HST Credit,你需要年满19岁。

如何申请?在你每年报税时,税局会自动评估你一年能拿到多少Credit,但是通常来讲,一个人至少能收到$200以上的credit福利,报税需要工号(Social Insurance Number)。

第二项福利:Ontario Trillium Benefit

什么是Ontario Trillium Benefit (OTB),这个英文翻译过来叫做安省延龄草福利。

OTB里包含两个项目: 安省能源与地税退税,安省北部能源退税。每年OTB福利通常除以12,每月发放一次。18岁或以上在安省有自住房的屋主或租客,收入在一定的范围内都有资格获得退税。

· 安省能源与地税退税:18岁或以上在安省有自住房的屋主或租客,收入在一定的范围内都有资格获得退税。2017年18岁至64岁可以拿到最高$1,023退税;65岁或以上最高可以拿到$1,165退税。

· 安省北部能源退税:政府为了帮安省北部地区居民减轻高昂的能源费,18岁或以上在安省北部有自住房的居民在2017年可获得最高$227退税。

其他福利:

还有一些福利得根据你的具体情况来评估有没有。比如WITB(低收入补助),但是对于边读书边打工的全职留学生来说,他们是申请不到这项福利的。

如果您边读书边打工,您需要报收入吗?答案是是的,您必须报,否则税局查到后也会强制你报收入。

小编还要提一下的就是申报学费,虽然当您还是学生的时候,申报学费不会获得退税福利,但是一旦您开始工作有收入以后,你之前申报的学费可以帮您拿回缴纳的收入税金。

个人报税具有特殊性,小编建议大家报税之前咨询专业的会计师,或者请关注王珂会计师事务所的微信公众号(wangkecpa)。

小编这里有几个案例:

留学生A在安省上大学,无收入,他的2016年的GST是$280;房租每年$6000左右,他的2016年的OTB是$676;累计三年的退税额高达$2600。

留学生B在安省上学,寒暑假打工,收入在$5000左右。他的退税金额就等于GST$280 + OTB$676 + $5000所缴纳的个人所得税

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五.以前年度的税没有退,现在过期了吗?

没有过期!可以往前申报5年的税务,但是需要用纸质表格并且邮寄申报,相对来说,麻烦不少。

六.留学生报税需要准备的材料如下:

1. Social Insurance Number,也就是俗称的工卡号。所有post-secondary的学签都允许学生校外打工,学生需要去Service Canada 办理并取得工卡号.

2. T2202A或者T2202,这个是学校给学生开具的一个用于学费报税的表格。一般学生可以在学校的网站上下载,也可以直接找学生办公室索要或要求补开已丢失的收据。

3. T4,T4A,T5等收入证明

· T4:如果学生在校外工作,公司会在下一年的年初给学生开具T4表,特殊情况除外。

· T4A:奖学金收入

· T5:银行利息收入,这是银行给学生邮寄的一张T5表格。只有学生的利息多于50元,银行才会给学生邮寄这个T5表格。只有带有“For income tax purposes”,都要妥善保存,报税时会用到。

4. 房租收据,地税 (Property Tax)

5. 提供邮寄地址以方便CRA给学生寄支票,或者直接将退税金额转到学生的银行账户。

如果您想了解更多关于报税的相关问题,请关注王珂会计师事务所了解详情(www.kwcga.com)。

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    56 条评论

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