投资、保险及财税问题讲座

讲座: 时间:4月20日(星期六)下午1:00-5:00pm 讲座地点: 5-50 Bur Oak Avenue, Markham, ON L6C0A2 讲座主题: Topic one: 人寿保险基础知识 1、什么是保险? 2、保险和种类有哪些? 3、为什么要买保险? 4、保险的功能和用途? 5、如何选购保险? 6、影响保险审批与价格因素? 7、购买人寿保险的几个基本原则? 8、购买保险所应注意的事项? 9、保险公司倒闭了怎么办?… (阅读全文)

对话分红保险(十)

客户:有个保险专家给我推荐了个非常好的方案,听说你在分红保险方面很专业,我想听听你的意见。 我(理财顾问):你都找了专家了,而且所推荐了方案是个非常好的方案,你还来找我这个不是专家的普通保险顾问?(笑)开玩笑的,非常开心你来找我,说说看是个什么样的方案,也让我学习学习。(笑) 客户:我原本打算每年投入10万,20年付清。在跟TA交流之后,TA建议我把20年付… (阅读全文)

聊聊与保险业相关的机构

我相信大部分朋友不了解与保险业相关的机构,包括保险监管机构、牌照学习与考试机构、行业自律组织和行业协会等。这些东西,不要说普通民众不太了解,许多保险业从业人员都不清楚。今天我就来给大家普及一下这方面的知识。 一、CCIR, Canadian Council Insurance Regulation,加拿大保险监管委员会 这个用国人的话讲,应该就是保监会的意思了,让人有一种好有权威的感觉。大… (阅读全文)

聊聊车祸索赔的一些内容

作者:陈勇 电话:4163004768 (英文部分引用自Ontario Automobile Policy,是官方正规的policy wording的内容,各个保险公司都是根据这个版本来出自己的policy wording.) Your and other insured persons’ responsibilities 保单持有人和你家里的其他被保人的责任。 You and other insured persons agree: 保单的签订就证明了你同意以下条款。 *To notify us in writing with… (阅读全文)

聊聊车子rent或lease的保险赔偿问题

作者:陈勇 电话:4163004768 (英文部分都是完全正规的官方机构的policy wording,无需对此有任何怀疑,我是从Ontario Automobile Policy文本上引用下来的。) Rented and Lease Automobiles: This policy provides coverage for persons who rent an automobile, as described in the definitions of automobile in Section 2, as a result of liability imposed by law ar… (阅读全文)

有关房屋保险索赔的话题

有关房屋保险索赔的话题 作者:山蛟龙 去年万锦一幢房子在火灾中被夷为平地,新闻、爱心捐助及网上的评论很热闹,但很少涉及到具体的保险索赔话题,而且网络的评论很容易把人们的思维带入不相关的领域而无法集中在处理这样事故的最核心问题上。 在这一起事故当中,我再一次看到了发动捐助这样的活动。我不知道这起事故的原因,无法发表评论,但我认为这样的事故仅仅依赖爱心捐… (阅读全文)

对话分红保险(七)

对话分红保险(七) 作者:陈勇 财务保障顾问、投资顾问 联系电话:416-3004768 客户: 最近我在看分红保险的产品,主要目的是:1)保障:我们两人都是家里的经济支柱,万一任何一个或两个有个三长两短,这个东西可以负担小孩子的成长及教育经费。2)退休补充:分红保险的这个功能相当打动我。3)投资配置:移民加拿大的目的之一就是规避国内的政治经济风险,所以在这里要配置一… (阅读全文)

“一中”的前提是必须承认两个中国的事实存在

这个论点估计没有多少人敢提,提了似乎就是不爱国,就是反华。我只能说这是长期被洗脑的缘故。 说实在,本人非常的爱国,我也希望祖国统一,我更希望中国可以把一切被侵略被占领的领土都要回来,我甚至希望外蒙有朝一日回归大中华(虽然外蒙并非自古就是中国的领土,反正曾经是过,而且现在的中华民国宪法依然认为外蒙是中国的领土)。 说一中的前提是两中,这是一种非常务实… (阅读全文)

为什么要投资?

为什么要投资? 作者:陈勇 财务保障顾问、投资顾问 联系电话:416-3004768 ²  主动面对风险vs被动承受风险 也许有人会说,投资是有风险的。这种说法本身是没有错的。实际上,风险,无处不在。不投资并不表明没有风险,恰恰相反,最大的风险在于不投资。投资,是一种主动控制风险的手段,是有机会消除或是减低风险的;但是,不投资,每时每刻都在承受着风险,是一种被动… (阅读全文)

“两条腿走路”理财策略

“两条腿走路”理财策略 作者:陈勇 财富管理专家、风险控制专家 联系电话:4163004768 今天所聊之话题是俺的理财精髓之一,希望朋友们好好学习以领会其中的精要。 在说正事之前,先容我说一些废话。 其实哩,这些废话,看似废话实际上不是废话,能明白的人可能会从这些废话当中获得从更高的角度来理解理财的精要,不明白的人权且当作废话也无所谓。 宇宙的存在是因为平衡,即力… (阅读全文)