分类:保险 的存档信息

投资、保险及财税问题讲座

讲座: 时间:4月20日(星期六)下午1:00-5:00pm 讲座地点: 5-50 Bur Oak Avenue, Markham, ON L6C0A2 讲座主题: Topic one: 人寿保险基础知识 1、什么是保险? 2、保险和种类有哪些? 3、为什么要买保险? 4、保险的功能和用途? 5、如何选购保险? 6、影响保险审批与价格因素? 7、购买人寿保险的几个基本原则? 8、购买保险所应注意的事项? 9、保险公司倒闭了怎么办?… (阅读全文)

对话分红保险(十)

客户:有个保险专家给我推荐了个非常好的方案,听说你在分红保险方面很专业,我想听听你的意见。 我(理财顾问):你都找了专家了,而且所推荐了方案是个非常好的方案,你还来找我这个不是专家的普通保险顾问?(笑)开玩笑的,非常开心你来找我,说说看是个什么样的方案,也让我学习学习。(笑) 客户:我原本打算每年投入10万,20年付清。在跟TA交流之后,TA建议我把20年付… (阅读全文)

聊聊与保险业相关的机构

我相信大部分朋友不了解与保险业相关的机构,包括保险监管机构、牌照学习与考试机构、行业自律组织和行业协会等。这些东西,不要说普通民众不太了解,许多保险业从业人员都不清楚。今天我就来给大家普及一下这方面的知识。 一、CCIR, Canadian Council Insurance Regulation,加拿大保险监管委员会 这个用国人的话讲,应该就是保监会的意思了,让人有一种好有权威的感觉。大… (阅读全文)

聊聊车祸索赔的一些内容

作者:陈勇 电话:4163004768 (英文部分引用自Ontario Automobile Policy,是官方正规的policy wording的内容,各个保险公司都是根据这个版本来出自己的policy wording.) Your and other insured persons’ responsibilities 保单持有人和你家里的其他被保人的责任。 You and other insured persons agree: 保单的签订就证明了你同意以下条款。 *To notify us in writing with… (阅读全文)

聊聊车子rent或lease的保险赔偿问题

作者:陈勇 电话:4163004768 (英文部分都是完全正规的官方机构的policy wording,无需对此有任何怀疑,我是从Ontario Automobile Policy文本上引用下来的。) Rented and Lease Automobiles: This policy provides coverage for persons who rent an automobile, as described in the definitions of automobile in Section 2, as a result of liability imposed by law ar… (阅读全文)

有关房屋保险索赔的话题

有关房屋保险索赔的话题 作者:山蛟龙 去年万锦一幢房子在火灾中被夷为平地,新闻、爱心捐助及网上的评论很热闹,但很少涉及到具体的保险索赔话题,而且网络的评论很容易把人们的思维带入不相关的领域而无法集中在处理这样事故的最核心问题上。 在这一起事故当中,我再一次看到了发动捐助这样的活动。我不知道这起事故的原因,无法发表评论,但我认为这样的事故仅仅依赖爱心捐… (阅读全文)

对话分红保险(七)

对话分红保险(七) 作者:陈勇 财务保障顾问、投资顾问 联系电话:416-3004768 客户: 最近我在看分红保险的产品,主要目的是:1)保障:我们两人都是家里的经济支柱,万一任何一个或两个有个三长两短,这个东西可以负担小孩子的成长及教育经费。2)退休补充:分红保险的这个功能相当打动我。3)投资配置:移民加拿大的目的之一就是规避国内的政治经济风险,所以在这里要配置一… (阅读全文)

分红保险投资帐户组合

业务过程中,朋友们都非常好奇市场状态这么差,为何分红保险的分红率还能那么高,是不是保险公司或者保险顾问在“忽悠”? 今天我以一个保险公司2013年的分红账户投资组合为例来说明其原因。 X公司2013年分红账户资产的分配情况如下: 1)固定收益类资产占65.3%,其中政府债券比例为13.2%、企业债券为19%、住宅按揭5.2%、商业按揭23%、私有部门4.9%。应该说,在低利率时代,保险… (阅读全文)

小企业面临的潜在风险及解决方案

作者:陈勇 财务保障顾问、投资顾问 联系电话:416-3004768 在我的博客或是专栏文章里,我介绍了许多有关个人意外身故或伤病对家庭财务的影响,让朋友们系统地了解保险对于家庭的重要性。同样的,意外或伤病等情况也存在于企业主或股东或其中的重要员工身上,尤其是独资或合资经营的小企业。当企业主或股东或公司的关键人员发生意外或伤病时,企业的经营乃至于命运会怎样,实… (阅读全文)

CANADIAN EXPATRIATE PLAN (加拿大移居外国者医疗保险计划)

因为保险公司在加拿大,出售的产品是针对加拿大居民或公民而言的,移居外国者仅仅指加拿大居民或公民移居外国的情况,即有加拿大居民身份,即有PR卡或是公民卡,并且是加拿大税务居民,决定移居国外或是去外国工作生活一段时间,比如:移民决定回流祖籍国工作或生活、去美国或欧洲等地工作或生活、随子女或父母去他国工作生活或学习(包括加拿大的小孩出国留学)等。因为加拿… (阅读全文)