遗产规划策略

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遗产规划——基本的和进一步的的策略

我们谁都不愿意去想到自己的最后时日,但如果你希望你的遗产按照你的希望传承,你的家人得到保护,和合理减少遗产的赋税,你就应该做遗产规划。这也是为什么遗产规划是非常重要的。

基本策略

· 一份遗嘱 是遗产规划的基础。它指定你的遗产将如何分配。如果你去世的时候没有遗嘱(Interstate),政府会根据省法律把你的遗产分配给你的继承人们。

· 一份活着的遗嘱 为你在重大疾病和残疾的时候提供治疗和照料的指示。

· 一份持久受权书是在你丧失能力的时候为如何管理你的财产提供指示。

· 一份遗嘱执行人 是在遗嘱中指定的人,他要按照你在遗嘱中的指示管理你的遗产。

· 流动资产是很重要的。它是用来付税,债务,和遗产安置的各种费用。如果你的流动资产不充足,你应该考虑买保险来提供流动资金。

· 葬礼服务是应该提前安排的,而且是按照你的要求安排。这样可以减少从你的遗产中付费,并减少你的家人在处理你的后事时的压力。

· 财务资产应该全面列在你的记录中。并确保你的遗嘱执行人和你的家人能找到它们。

进一步策略

· 遗嘱鉴定,还是不需要?遗嘱鉴定是法庭鉴定你的遗嘱有效性的过程。你需要按照你的遗产净市场价付遗嘱鉴定费。虽然减少遗嘱鉴定费是很多人的策略,但为减少遗嘱鉴定费而采取策略包括设定继承人,产权合伙人等会使遗产分配不均。这些评论不包括魁省。

· 建立信托?一个信托要指定信托管理人,他要负责管理信托中的资产。虽然你可以在有生之年建立信托,但大多数的信托是在遗嘱中建立的。在遗嘱中建立的信托称为a testamentary trust 它有很多作用,包括保持对遗产的管理控制到继承人长大成人,和对高收入继承人提供税务上的好处。

你的个人遗产规划策略取决于你的财务状况,和你所在省的法律。你需要和专业的律师和财务顾问探讨你的遗产规划使你的遗产按照你希望分配并减少遗嘱鉴定费和赋税。

(本文只作为信息参考,并不构成任何具体投资理财建议,亦不明示或暗示买卖任何具体投资理财产品。进行任何投资理财行为,请事达先咨询专业合格的理财顾问,或与本人联系单独面谈。)

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