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Excel函数系列(二):EXCEL常用财务函数

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EXCEL提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。这些函数为财务分析提供了极大的便利。利用这些函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。

使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了。下面介绍了一些比较常见的投资计算函数的函数名称与功能

EFFECT: 计算实际年利息率

FV: 计算投资的未来值

FVSCHEDULE: 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值

IPMT: 计算某投资在给定期间内的支付利息

NOMINAL: 计算名义年利率

NPER: 计算投资的周期数

NPV: 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值

PMT: 计算某项年金每期支付金额

PPMT: 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额

PV: 计算某项投资的净现值

XIRR: 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率

XNPV: 计算某一组不定期现金流量的净现值

 

目前,在进行财务分析时,财务人员多数都是利用手工计算财务指标,其计算工作量较大。另外,企业都是按照上级要求计算财务指标,很少有自行设计的,因而很难更全面更系统地进行财务分析,难以充分发挥本身的积极性和主动性,不利于管理水平的提高。一些已实现会计电算化的企业,其会计软件中可能有一些可自动生成的财务分析指标。但这些指标如果不能增加或修改,往往就难以充分满足企业各种不同的需要。针对上述存在的问题,笔者主张利用Excel(电子表格)进行分析,其优点是分析方法不限、分析指标不限、分析内容不限。

 

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