文章 RSS
评论 RSS
字体 -

环球百万圆桌协会(简称MDRT)是最具权威的全球性金融保险专业协会。要想成为一名MDRT会员,您必须要具有良好的职业道德、精深的专业理财知识和优质的客户服务水准,同时必须拥有“百里挑一”的超人业绩。全球从业人员中只有5%左右的理财顾问能获得该殊荣。如果剔除那些“浅尝辄止”的所谓理财顾问,这个比例应该还不到1%。也就是说只有业绩达到同行业中最顶尖的1%以上、而且还需职业道德良好、专业知识过硬的少数优秀理财顾问才有资格成为环球百万圆桌会会员。 环球百万圆桌协会每年都会在北美各大城市巡回举行一次年度盛会,来自世界各地的百万圆桌会成员都会赶来参加,互相分享经验、交流信息。今年是第86界,将于6月9-12日在美国费城召开。成为一名MDRT会员,参加MDRT一年一度的年度盛会,是理财服务行业每一个从业人员一生的梦想和追求!

作为一名百万圆桌会会员,有资格参加这种高规格的年度盛会,我感到非常激动和自豪!同时,也很乐意趁此机会与同行的朋友们分享一下如何圆梦“百万圆桌”的一些心得和体会,不妥之处还请大家指正。

秘诀之一:“百万圆桌”不是梦,但“百万圆桌”要有梦

前半句话说的是:虽然成为百万圆桌会会员很不容易,但也并不是一件高不可攀的事情,更不是一个象梦一样虚无缥缈的幻影。其实,只要您在道德情操上严格要求自己、在专业知识方面认真学习和积累、在服务客户方面以诚相待、在创造业绩方面狠下功夫,那么,您迟早也能成为一名MDRT会员的。如果您只是把保险理财当作一份Part-time的工作,或者只是把它当作一份赚点外块的兼职行业,那么,“百万圆桌”对您来说很可能就只是一个“梦”了。后半句话说的是要成为一名百万圆桌会会员,您还真的首先需要有这个梦想。如果您连想都不敢想,那么,您真的就不可能成为一名MDRT会员。因为没有梦想就没有目标;没有目标就没有激情和动力。而在这个充满挑战和竞争的保险理财行业里,一名没有高昂激情和强大动力的顾问或经纪,几乎是很难成功的。

秘诀之二:做一个正直诚信的专业理财顾问

做人要正直,对人要诚信!同时,要刻苦学习专业知识,认真钻研业务,努力提高专业技能和素养,针对客人的需求提供最专业化的贴心服务! 具体一点来说,一个优秀的保险理财顾问首先应具备正直、诚实的品质。要做服务先做人!对于保险理财行业更是如此。一个保险理财顾问平时所积累起来的正直、诚实的个人品牌形象对于他在业务上的成功起到决定性的作用。对客户要讲信用,承诺了的就一定要做到;做不到的就不要乱承诺。在为客户设计保险理财方案时,应始终以客户的需求和利益作为出发点,而绝不能考虑哪个方案会让自己的提成更高一些;另一方面,一个诚信的理财顾问在强调一个产品、方案的利益和优点的同时,也要向客户指出它的缺点和弊端,以便让客户有一个更加客观、全面的了解。有人问我:“你跟客户的交流和沟通那么有效,并很容易获得客户的信任和认可,其中的秘诀是什么?”我的回答是:“与客户的交流和交往始终要以诚相待!对待客户不讲任何技巧就是最大的技巧!” 同时,专业精神也是一个优秀的保险理财顾问所必需具备的。保险、理财是一个专业性很强的行业,我们提供给客户的应该是很专业的高水准服务,因此我们必须熟练掌握有关保险理财方面的专业知识,熟悉、精通各大公司的各种保险理财产品的特点和优劣势,这样才能展现我们的专业形象,取得客户的信任,为客户制订切实合理的计划、方案,确保客户利益的最大化。

秘诀之三:一切贵在行动(The key to Success is to take actions)

有的人早已有了很多梦想和目标,包括要成为MDRT会员,但就是迟迟没有行动,或者行动力很差,这样也是很难成功的。我给您一个建议:只要您能按照我的“四个七”原则采取行动,并坚持下去,您就一定能成功。即:每天至少要打七个电话(与潜在客户或现成客户的通话);每周至少要拜访七个人(客户或潜在客户或合作对象);每旬至少要花七个小时研究和学习理财方面的专业知识;每月至少要签七个单。其实,本质上就是“三个七”,因为您只要坚持做到了前面三个七,第四个七就是“水到渠成”的结果。当然,每一个人的沟通效率和沟通对象的性质和特点都不一样,所以前三个七的具体含义和要求也不一样,例如:作为一名缺乏经验和人缘的新人,他可能需要每天打十七甚至七十个电话,才能做到每周有七个或者十七个潜在的客户可见,也才能达到每月签七个以上的单的结果。所以,这里的“七”只是一个参考数字、一种思路,每一个人应根据自己的具体情况而确定具体的要求。但无论“七”还是“十七”,这里强调的是一种行动力,这才是问题的本质! 只有采取强有力的有效行动,您才有可能取得象成为百里挑一的百万圆桌会会员这样的成功!

(本文仅供参考,不构成具体建议。如果您想进一步了解应购买何种保险理财产品,请咨询合格的专业人员,也欢迎与作者联系面谈:资深理财顾问、宏泰集团保险理财经理、明盛金融总裁 马新明 MAX MA电话:647-832-6780. Email: [email protected]

分享博文至:
归类于: 理财 (全局), 未分类 | RSS 2.0 | Trackback |

发表评论