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2017年6月 的存档信息

—Sears的破产带给我们的启示 马新明MAX  MA 保险理财系列文章(之361)  我们知道:加拿大的退休养老金计划体系分为三级:政府、公司和个人。 加拿大政府一级的退休金除了基本养老金OAS之外,主要就是通过加拿大退休金计划(CPP)或魁北克退休金计划(QPP)来积累的退休金,但其数量都相当有限。以CPP为例:这是只有有工作的人(包括自雇人士)才能参与的退休养老… (阅读全文)

-马新明Max Ma 保险理财系列文章(之360)  我们知道:加拿大的人寿保险虽然赔偿额是完全免税的,保单中的投资增值也是延税的,但购买保险时的保费投入却是不能抵税的,也就是说,保费投入都需要用税后收入来支付(几种特殊情况除外,详情请来电咨询)。对于受雇人士来说,投入多少钱来购买保险受制于家庭的收入状况和预算的多寡,在预算非常有限的情况下,若需购买大额… (阅读全文)

                               —兼谈年轻人如何通过购买分红保险实现提早10年退休   30岁左右的年轻人虽然已过了花样年华,但也正是精力旺盛、对生活充满激情和期望的年龄,也工作了好几年甚至10来年了,… (阅读全文)

加拿大保险新税法从2017年1月1日起正式实施。为与新税法相适应,各大保险公司也相应调整了他们的保险产品价格和结构。U.L保险产品系列从去年11月开始就已经陆续被调整,而分红保险(W.L)产品系列则从2017年1月份开始陆续调整,各大公司的产品软件也随之更新。我已在另一篇专题文章中概述了各大公司的保险产品在2017新税法下(或称为改制后)的新变化,在此不再重复。今天,我… (阅读全文)

笔者作为一个资深保险理财顾问,一贯强调家庭资产要合理配置,不能把全部“鸡蛋”都放在一个篮子里,而是要做分散化的平衡配置,其中,房地产和保险更是家庭资产配置的两个最主要的方式:我们一方面要抓住适当时机,逐步购置一些房产(特别是自住房的尽快购买或适当放大),在享受安居乐业的同时,也利用房产投资的杠杠原理加快家庭资产的增值速度;另一方面,也要及时购买各种… (阅读全文)