财富管理案例:赠予子女资产,怎么给最安全?

财富管理案例:赠予子女资产,怎么给最安全? 真实案例一: 我们的一位客户是私营业主,在女儿出嫁之前,赠予女儿一套房产价值千万,登记在女儿名下,属于婚前资产。女儿婚后不久,男方家族生意遇到经营困难急需资金援助。公婆让儿媳妇以自己的房产向银行抵押,申请一笔贷款帮他们度过难关。而女方父母认为,即使投入资金,男方家族生意也未必能够起死回生,如不能按期还清贷… (阅读全文)

富不过三代,犹太人富过300年靠的是什么?

富不过三代,犹太人富过300年靠的是什么? 犹太家庭财富教育时间表 3岁:父母开始教孩子辨认硬币和纸币 4岁:孩子要学会简单的计算 5岁:让孩子知道钱币可以购买的东西、钱是怎样来的 7岁:看懂价格标签,培养“钱能换物”的观念 8岁:教他们去打工赚钱,把钱储存在银行里 9岁:孩子要能制定一周的支出计划,购物时知道要比较价格 10岁:懂得每周省下一点钱,以备大笔开支之需 … (阅读全文)

数字说保险

数字说保险   一、人寿保险只为1个目的:救急防贫   一个人可能遇到的紧急情况有哪些?自己或家人生病,尤其是生大病?自己或家人遭遇意外事故而身体受伤?自己或家人因疾病或意外而残疾?自己或家人(家庭主要收入者)死亡?任何人遇到以上一种情况,都必须支付大量的金钱,同时伴随着收入的减少。没有钱、钱不够花、花光储存许久备做它用的钱……。急而无奈,穷而无… (阅读全文)

活用保险的4大绝招,居然很少人知道!

活用保险的4大绝招,居然很少人知道! 所谓“人在江湖飘,哪有不挨刀”,养老难题、医疗费用短板、意外事故打击、子女教育金缺口……针对人生中可能不期而遇的种种困境,除了常规的理赔和满期给付,应对千变万化的风险,保险公司更是赋予保单诸多功能,以便你在与某些特定风险遭遇时,使出绝杀,化险为夷。四大绝招为您奉上: 一、“借花献佛”之“保单贷款” 招式详解: 保单贷款是指… (阅读全文)

到底是钱多需要理财,还是钱少需要理财?

到底是钱多需要理财,还是钱少需要理财? 1.引言: 不管是个人还是家庭,毋庸置疑的一件事就是理财是非常重要的。那是因为,财富是一个家庭幸福的基础,是保证一个家庭成员幸福感的必须的物质基础。有的时候,为了提高生活水平,我们绞尽脑汁地想着如何赚钱,但是,是不是赚得多就代表富有呢? 2.赚得多代表富有吗? 有人说,我根本不需要考虑理财的问题,因为我会使我的收入… (阅读全文)

详解人生3个不同阶段的家庭理财观念

详解人生3个不同阶段的家庭理财观念 对于投资人士来说,“开春”应该又活跃起来了。而对于之前没有经历过投资的人士来说,想投资,可该如何入门?什么阶段应该注意哪些原则和事项,对此,我们总结了一些要点,以便给需要的人做个参考和借鉴。 1、处于家庭形成阶段的你  处于家庭形成阶段一般是结婚开始,然后到生子这个阶段,年龄约25岁至35岁之间。在这个阶段,一般人都处… (阅读全文)

企业主十大保险需求

前言:财富保障是当前富人的第一理财目标,将近50%的富人购买各类保险,借由保险规避风险,家业传承。 需求一:健康保障 企业主由于经营压力较大,工作节奏快,体力和精力透支严重;加上经常应酬,作息不规律;甚至经常熬夜、吸烟、饮酒等,这些都严重地损害着他们的健康,重大疾病的发生率较一般人高。而且,万一患上重疾,企业主往往要求最好的治疗效果与医疗环境,花费巨大… (阅读全文)

人到中年如何买保险理财?

理财,保险小常识人到中年,有了多年的专业经验积累和财富积累,正处于人生创造财富的最好时机。同时,大部分人都已成家立业,上有老下有小,还要供房供车,是人生负重登高阶段。理财师提醒:处在人生这一阶段的你,在持续推进自己财富增长的同时,拥有一份属于自己家庭的科学的理财规划,显得十分重要。 保险理财师认为,在选择投资理财产品时,要注重投资产品的搭配组合,不… (阅读全文)

什么是注册教育储蓄计划(RESP)?

什么是注册教育储蓄计划(RESP)? 注册教育储蓄计划( Registered Education Savings Plans,简称RESP,在华人社区通常称为“教育基金”)是加拿大政府依据所得税法(Income Tax Act)所设立的旨在鼓励家长为子女将来接受大学或学院教育而储蓄的一项资助计划。 根据该计划,家长一生最多为孩子存 $50,000 元。其中,政府为家长每年储蓄的头 $2,500 元提供 20% 的资助,即 $500 元,这… (阅读全文)

要保险,不要拒绝幸福

要保险,不要拒绝幸福 老公买了份保险,老婆知道后吵了起来。。。 老公买了份保险,回家老婆知道后俩口子便吵了起来: 老公: 今天我给自己买了一份保险。 老婆: 神经病,买什么保险。没用! 老公: 可以保150万。还有大病保险,医疗都有。我也给你买一份吧,你只要签字就可以。 老婆: 不买,你不如把钱给我,我自己存着。 老公: 不行,保险是一定要买的。 老婆: 你钱多啊,把钱… (阅读全文)