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【嘉德理财】投资互惠基金,您需要了解什么?(二)

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今天,嘉德理财和大家聊聊互惠基金的相关费用。互惠基金的费用名目繁多,这些费用会直接影响投资人所买基金的投资回报率,最主要的有以下三种费用。

销售费用:当投资人购买或赎回基金时所产生的费用。这些费用以不同的方式可分为前端收费,递减收费,优惠收费以及免除收费。所有收费形式对基金回报没有任何影响,而是与从业人员的报酬有关。

  • 前端收费:当购买基金单位时,按照所投资的基金金额按一定的百分比收取。
  • 递减收费:不含购买收费,但赎回时基金公司将收取一定的费用。这种费用根据投资人持有基金的时间逐年递减,通常7年后将不需支付这种费用。
  • 优惠收费:较低的购买费用,若在购买前3年赎回基金,则不需要支付赎回费。
  • 免除收费:当购买或赎回基金时,不会产生销售费用。

管理费用:基金公司为管理互惠基金并监督互惠基金的日常管理和运营,需要支付互惠基金经理报酬。管理费用比率则是衡量这些行政费用总额的一个指标,以资产百分比表示,简称为MER。市场上MER的范围可以从小于1%到大于3%不等,MER已经被计入在投资回报中,会直接从基金净资产内扣除,投资人不需另外支付。由于管理费是从基金层面直接收取,在客户的投资报告上面看不到。客户能够看到的是扣除了所有费用之后的数据。这样,对于一些对投资不熟悉的朋友就很容易误解为没有费用。

交易费用:一般来说,交易费用有短期交易费用,赎回费和转换费。

互惠基金是北美一种非常著名的投资工具。在加拿大基金市场上,有超过4000种单项基金。投资者在选择投资项目时,考虑和对比管理费、基金的长短期表现、投资回报率是很有必要的。

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