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【嘉德理财】怎样做才能提升理财效率?

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当今社会,越来越多人开始重视投资理财,在这个全民投资理财的新时代,投资人应该如何提高投资理财效率呢?嘉德理财为大家归纳以下几点:

一、了解自身风险偏好。

有的人投资偏好较保守,而有的人则非常进取,投资前首先要考虑自己的个人情况、家庭情况、收入支出等等。如果有家庭责任需要负担的,投资行为一般不适宜过于进取和高风险。了解自身风险偏好后,就需要制定合理的投资理财目标。

二、制定合理的投资理财目标。

投资理财目标要量化,比如说要买一个房子,除了确定购买房子的预算,还要考虑什么时候买。是明年还是三年后?要有一个具体时间的概念,才真正算是一个理财目标。合理的理财目标应建立在对个人和家庭情况充分了解的基础上,根据需求分为短期、中期和长期三种,合理配置资金,选择适合的投资理财产品,去实现不同的理财目标。

三、分析自身资产状况。

要总结家庭现有资产和未来的预期收入,看一下个人及家庭资产是不是符合自身的需求,资产负债是不是合理,是不是还可以利用一些财务杠杆让自己的财务结构更加合理。

四、进行合理的资产分配。

资产分配是战略性的,需要综合各种因素来考虑如何配置家庭资产。资产分配一般有三种类型:保守型、平衡型和进取型。但是,不管属于哪一种类型,首先必须把家庭保障做好,确保不会因突然发生风险事故而造成家庭资产的缩减。

五、根据市场的变化做调整投资结构。

资产配置不是一成不变,而是一个动态调整过程,在家庭和人生的不同阶段,应有不同的比例资产分配。因此,做好投资理财,必须进行投资理财的绩效管理,根据市场变化及时调整投资结构。这样才能总结有哪些地方做得不够,让投资理财效益达到最大化。

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