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【嘉德理财】搞不清楚TFSA供款规则的快来看!

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省税利器TFSA的灵活性特别大,供款额度可以累积,并且在提取后可以在下一年补会来。也因为TFSA的这个特点,导致很多人对于TFSA的供款糊里糊涂。嘉德理财今天将通过几个例子,让大家清楚了解一下TFSA到底如何供款的。

首先,先来说明一下到底什么人可以开设TFSA账户呢?只要满足以下两个简单要求:

  • 必须年满18岁;
  • 必须有有效的社会保险号码(临时税号ITN不含在内)。

然后和大家再次重申TFSA的供款额度。2009-2012年,每年$5,000;2013-2014年,每年$5,500;2015是$10,000;2016-2017年都是$5,500。

1:一位在2009年就在加拿大,且当时已经年满18岁的投资者,在2009年开始至今都没有在TFSA里面进行投资,那么他在2017年可以一次性供款的总额度是

$5,000×4 + $5,500×2 + $10,000 + $5,500×2 = $52,000

2:如果这位投资者在2016年的时候,TFSA里面已经投资了$20,000,并且这部分钱已经增长了25%,也就是说账户里面的总价值是$25,000,那么他2017年还可以供款的额度就变成

$52,000 – $20,000 = $32,000

(注意:账户里投资的增值部分不会影响到TFSA的供款额度。)

3:如果这位投资者在2016年初投资TFSA $20,000,在增长到$25,000时一次性全部取出,那么他2017年一次性最大总投资额度将会是$52,000

(注意:当年取钱的投资额度在次年可以重新补还。)

4:如果一位投资者2011年才来加拿大,来的时候已经年满18岁了,那么2017年最大的供款额度是

$5,000×2 + $5,500×2 + $10,000 + $5,500×2 = $42,000

(注意:不在加拿大的年份是不可以积累TFSA空间的。)

5:如果一位投资者2009年就在加拿大,但是2012年才18岁,那么2017年最大供款额度是

$5,000 + $5,500×2 + $10,000 + $5,500×2 = $37,000

(注意:即使2009年以前人就在加拿大,空间的累积也要从18岁以后才开始。)

通过以上几个例子,相信大家对TFSA的供款规则有更深刻的了解。如需更多信息,欢迎联系我们。更多话题,请浏览公司网站:www.jdlwealth.com或关注微博:嘉德集团_多伦多生活小百科

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