淺談金融理財基礎知識

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所謂理財規劃,是指針對個人在人生發展的不同時期,依據其收入、支出狀況的變化,制定個人財務管理的具體方案,實現人生各個階段的目標和理想。在整個理財規劃中,不僅要考慮財富的積累,還要考慮財富的安全保障。

俗話說,你不理財,財不理你;錢財手中過,規劃心中有。財務管理是為了提高生活質量,以更好的生活。

明白要人生下半場安穩無憂,一筆豐厚的退休儲備至關重要。我們為客戶提供周詳退休計劃建議,積極協助重新配置財富、管理強積金戶口並增加被動收入,結合儲蓄與投資,籌劃未來人生。康宏的專業理財顧問及財經專家為您剖析個案、分享退休計劃心得,以專業見解助您妥善規劃退休儲備。

那么你是如何管理你的財務的呢?財務管理的方法和工具是什么?目前常用的金融工具有:銀行金融、基金、保險、股票、債券、信托、電子商務金融等。

銀行理財基礎知識

1、銀行財務管理是客戶委托銀行投資,也有風險,而非存款;

2、銀行理財產品的透明度相對較低,特別是結構性產品和關聯產品;

3、銀行理財規模目前位於第一,增長速度50%左右;

4、銀行牌照價值幾個億左右,牌照可申請。

5、銀行未來將面臨嚴重挑戰,縮窄存貸款利差,私人銀行與網上銀行競爭。

目前,普通銀行的財務管理主要分為四類:保本、固定收益、保本浮動和非保本浮動。

對應普通銀行儲蓄的個人存款產品主要分為三類:活期存款、定期存款、定期存款組合。

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信托基礎知識

信托業務是一種基於信用的法律行為,通常涉及三方:輸入信用證的委托人,受信任的受托人以及受益人的受益人。信托業是指依照合同或者遺產的規定,為受托人(自然人或者法人)或者第三人(受益人)的利益,將財產權利轉移給受托人。受托人按照規定的條件和范圍占有、管理和使用信托財產,處分其所得。

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