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成功投资的关键—–知彼知己

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每个人来到北美最大的愿望就是能够在这片土地上成功创业, 过上平和而富足的生活. 每一位移民都想通过各种渠道投资赚钱, 但是现实是听到和看到很多华人移民朋友在投资中损失惨重, 那么成功投资的关键是什么呢?
让我们看看舒华兹的故事. 华尔街著名短线操盘手马丁. 舒华兹利用短短几年时间把4万美元变成2000万美元. 他共参加过10次全美投资大赛, 竞获得9次冠军, 有一次以微弱差距屈居第二. 他在这九次夺得冠军的比赛中, 平均投资回报率高达210%, 而他因此所赚得的钱也几乎是其他参赛者的总和. 在一次全美投资大赛中的一年期货交易比赛中, 他创下了投资回报率高达781%的佳绩. 舒华兹籍着参加比赛证明自己是全球最好的交易员之一.

但是在舒华兹成为成功的专业交易员之前, 他有十年的时间在股市里沉浮. 在交易生涯的初期, 他只是一位证券分析师, 正如他所说的, 在这段时间, 他经常因为交易亏损而濒临破产边缘. 舒华兹在1978年结婚, 他的妻子对他影响很大, 一次妻子对舒华兹说, “你出来自己干好了, 你已经34岁了, 而且不是一直想自己干吗? 就算你失败, 至多也不过再回头去干分析师罢了.”舒华兹已经干了十年的分析师, 并开始对这份工作感到厌烦. 舒华兹知道自己必须改变, 也知道自己要为自己工作, 不要再看客户和老板的脸色. 为自己工作是他生活的最终目标. 多年来, 舒华兹一直在自怨自艾: “为什么我总是不成功?”这一次, 他下定决心非成功不可. 为了能达到他的成功梦想, 首先和太太一起进行了自我分析.

分析的结果是: 舒华兹喜欢自由, 希望为自己工作, 数学很好, 对于数字反应快, 适合短线操作, 而且喜欢赌博, 从事了证券分析师10年, 热爱投资市场, 曾经参加过美国海军陆战队, 有良好的纪律性. 经过一番分析后, 舒华兹为自己设定目标: 成为一个短线交易员. 有了自己的分析和定位后经过几年的市场操作, 舒华兹把4万美元变成2000万美元. 1989年, 舒华兹组建了资本达8000万美元的投资基金. 但经过一年多的运作, 成绩并不理想. 舒华兹再次进行了自我分析, 发现其中的原因是: 大规模资金并不适合自己的短线操作风格, 最后他果断解散了基金, 从新操作自己的资金, 每年获利颇丰.

孙子兵法云: “知彼知己, 百战不殆.” 要先知己才知彼, 自我分析就是了解自己.了解自己是一个思考的过程, 不是胡思乱想, 而是一个人头脑中自问自答的过程, 只有问好了问题, 才能得到好的思考和自我分析, 才能分析出自己的优势和劣势, 最终成为市场上获取巨额财富的赢家. 我们很多移民都是理工出身, 有着令人羡慕的专业, 只是受语言和经验的限制, 从整体上目前还没有达到应有的富裕水平, 但是进行一番自我分析之后, 便会发现我们华人有很多优秀的地方和优势, 这是其他族裔所不具备的. 我认为, 整体华人会通过自己的专业工作和投资活动, 逐步实现富裕, 在加拿大这个多种族国家中脱颖而出.

投资行业是一个非常吸引人的行业, 量子基金的创始人, 人称”奥地利股市之父”的JIM GOGERS回忆自己进入投资行业时说: “我那时候觉得再好不过的是这个投资行业了, 不需要投资很多钱, 而我也没有钱, 只要你够聪明, 肯动脑筋, 了解时事就够了. 我对世界大事又特别关心, 同时也特别喜欢读书. 这样, 我不需要为戴哪一条领带而烦恼, 也不需要参加什么俱乐部或其他组织, 我可以做自己喜欢做的任何事情, 我觉得是我所遇到的最好的事情了.”和舒华兹, ROGERS一样, 我非常认同他们对投资市场的分析和想法, 这也是我一直热爱, 从事投资行业的原因.

成功地进行了自我分析以后, 那么你离成功的交易者差距还有多远呢? 让我们先来看看投资大师的两种类型:

第一种: “满肚子墨水”的投资者. 这类型的投资者拥有自己设计的经过长时间模拟和实战考验的交易体系和风险控制体系的投资者. 赚钱时是体系意料中的事, 亏钱时认识到这是系统中的死穴, 20%的失败概率该亏钱时就亏, 心理很舒服, 没有压力, 因为知道自己设计的体系每次发出的信号有80%的成功率.

第二种: “半桶水”的投资者. 这里所说的”半桶水”是指自知自己的水平有限, 不可能象第一种成功的投资者那样建立自己的交易体系. 但是他知道第一种投资者能长期赚钱, 就有如岳飞的愚忠一样跟着第一种投资者的交易方向, 象简单得不能在简单的”格兰贝移动平均线八大法则”, 因此能保证相当的成功率. 你是哪一类投资者呢?

要突出说明的一点是智力和学位与成功交易无关. 而有时智力反而成为成功交易的障碍. 80年代中华尔街投资大师维克多. 司佩兰都用几年时间训练了一批人士, 教给他们投资方法. 但只有少数人脱颍而出赚了钱. 这其中有一位是高中退学的人, 甚至连字母表都搞不情, 但是他非常进取和机警. 当他交易时, 他对亏损的担忧多于获利, 当亏损出现, 他认赔了结非常之快. 而另一个极端, 有一位智商高达188的天才却在几年间未赚过一个铜板. 假设你是一位毕业于哈佛大学的高材生, 你在最大的公司获得一份工作, 一年之内他们给你500万美金的投资组合由你管理. 你对自己会有什么期许? 你可能相信自己是聪明的, 每件事情都干得好. 再假设现在股市的方向与你所持的头寸相反, 你的反应会如何?”我明明是正确的”你会不由自主的这样想. 为什么? 因为你平生所干的每件事情都是对的. 你会倾向于更看重你的智商而不是股市的反应. 要成为成功的投资者, 最重要的一条, 你必须敢于承认错误. 聪明人不常犯错误. 在这一点上, 他们一般总认为自己是对的. 然而在投资交易中, 只有那些易于接受自己犯错误的事实的人才能成为获胜者. 交易者把自己的损失怪罪于外部原因, 就永远不会从错误中吸取教训, 善于自我辩护是一条导致投资失败的必由之路.

因此, 成功始于 “知己”, 只有知道自己的特点, 相应的制订与自己的性格相适应的交易策略, 才能在投资市场商场上长期赢利.

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