将投资大比例选在加拿大市场,众多潜在危险正等着你!

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加拿大市场并不代表全世界

加拿大是世界第二大国。作为地广人稀的大国这里有得天独厚的自然美,也有覆盖大地皑皑的大雪,当然也有最潮流的Justin Bieber。

不过相比之下,这个庞大的国家之下,加拿大股市持有的股票绝对可以称得上“少得可怜”。

加拿大股市占全球市值的不到4%。但大多数加拿大人的投资比例却与之不符,投资组合中加拿大市场占有比例可以说是超级高!

值得注意的是:这种“爱国主义”可能会很大程度上阻碍你的投资表现。

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资产配置三大要素

你可以为生活在加拿大,甚至成为加拿大人感到骄傲,但面对资产配置时理性的判断,和整体的考量绝不能少。原因如下:


1.多元性

加拿大市场与美国,欧洲和亚洲相比微不足道,因此仅仅将投资方向放在加拿大,会产生没有太多的区域多样化结果。


此外,加拿大的市场主要倾向于两个产业 - 银行占35%左右,能源约占20%。这意味着你也没有稳固的行业多样化。


2.增长性

当年的黑莓给我们带来了不少惊喜,但如今,信息科技股仅占多伦多证券交易所综合指数的3%。不仅如此,石油价格可能永远不会回到原有的高度,加拿大的各大银行股也根本没有像苹果,谷歌和Facebook那样的成长。



3.代表性

加拿大市场构成的另一个问题是它不能完全做到代表整体经济。加拿大70%的GDP来自服务业,但这些收益并未包含在投资市场的表现中,因为这些公司一般不会公开交易。


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大家投入如此高比例财富的原因不仅仅是对加拿大的热爱,这个现象被称为“本国偏见”,倾向于投资于一个国家,主要是因为它很熟悉。


这种现象发生在世界各地,投资者做着同样的事情。但如果发生在美国这便不是一个大问题,因为例如标准普尔500指数就是一个广泛多样化的指数。所有行业的公司都包括在内,它们足够大,可以在世界各地开展业务。



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“解决问题的第一步是认识到有一个问题。”



重新审视一下自己的资产和投资:

1. 是不是将所有的钱放在了同一支加拿大基金?

2. 是不是50%以上的股票投资在是加拿大公司?

3. 有没有在自己的投资组合中加上美国甚至世界范围的选择?


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另一些投资者值得注意的事:

- 不要持有太多现金

- 货币波动可能会给您的国际投资带来的压力

- 税收问题,投资收益做到税务优化

- 当前形势下的家庭资产配置该何去何从

- 房贷应该如何应对未来的利息增长

- 紧张的现金流现象该如何缓解

- 自住房愈发高额的利息如何合理抵税

- 负债的风险管控应该如何安排


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    35 条评论

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