不用再被税困扰, 手把手教你将企业利润最大化进自己口袋!

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去年7月加拿大联邦财长提出了一项针对中小企业的所得税改革方案。这一税改旨在全面取消中小公司(即CCPC, Canadian Controlled Private Corporation)在税务上的任何好处,以达到企业家与工薪阶层的平等。

在谈到公司税制的“不平等”时联邦财长指出,现行的税制允许开公司的企业家通过与家人分摊收入(income split)来降低纳税,而工薪阶层却没有这种分摊收入的机会。

如此庞大的企业数量, 税改影响想必牵动着许多人的心

4大方面影响企业

1. 企业家从公司发工资给家庭成员需遵循市场价值的客观原则,即要像对待外人一样,按客观公平价值计算工资。联邦政府希望通过这一规则来杜绝企业家们通过发工资给自己的配偶,子女,父母等家人来分摊收入,享受较低税率的机会。因此,如果这项税改获得通过,以后开公司的企业家给家人发工资的金额可能会受到税局的挑战。

2. 公司股份在家庭成员内部发行,认购及转让也要遵循客观交易原则,以避免股东通过分摊股息收入来降低税率。

3. 公司优惠税率将只限于积极生意的收入,不再适用于被动投资收入。如果一个公司将其剩余资金做些投资从而获得被动投资收入,也可以享受优惠税率,只要该公司从事的主体业务是属于积极的生意活动。

4. 公司股份转让时要将资本增值与未分配的股息分开来计税。由于资本增值的一半可享受免税待遇(符合一定条件的甚至还可全部免税),目前税制的“漏洞”是开公司的企业家可以通过平时少分配或不分配股息,等到出售公司股份时将股息转换为资本增值,以达到省税的目的。

这些“妙”法不再有那企业还有哪些方法税务优化?

1. 给自己分红

根据统计显示,许多企业主从不考虑将分红作为收入的一部分,利用好这个较低的税率。

企业主常常执念于获得稳定工资收入,因为这样才能有资格获得RRSP空间和加拿大退休金计划。但根据您居住的地方,您可以赚取$30,000到$40,000的股息收入而不需要交税。

如果你是一个年轻的企业主,只有很少的现金需求,你甚至可以将所有收入都变为分红收入。也可以根据每年实际情况更改收入组合,以达到优化税率的效果。

2. 结构性调整

常见的便是考虑采用家庭信托(family trusts)或控股公司(holding companies)。例如,如果您的企业拥有房产,您可以通过创建一个独立的公司来拥有该房产来对其进行债权证明。如果公司运营失败,您这个新创建并握有房产的公司将不会受到影响。

3. 创建一个单独的公司延税投资

在注册退休计划之外,您通常会使用税后的钱进行投资。但是,通过将资金从您的运营公司转移到单独的控股公司,您不会触发任何纳税项目。然后,你就能像用自己的个人资金投资一样来进行投资,当然您最终还是需要缴纳税款,但延税的投资收益绝对值得你这样操作。

4. 将公司与个人开销分开

每个会计师都有关于许多企业罚税的恐怖故事,虽说开销多了企业收入降低,那么纳税额也相应减少,不少人会将用于个人和家庭的开销,或者没有收据的开销也一并算入,

不少企业主报税时候非常草率,漏洞百出,当然被罚风险也大大的增加。 “这一切都归结为一件事:将你的公司和个人开支分开,即使今年你可能不会被抓住,明年你可能不会被抓住,但如果你被抓住,那代价将是惨痛的。”

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